Bancorp. of Southern Indiana (BCSO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $80.9M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $35.67 – $60.00 · Fair‑Value‑Band $48.74 – $81.23 · der Kurs von $60.00 notiert unter dem Fair Value von $64.98. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Bancorp. of Southern Indiana (BCSO) notiert aktuell bei $60.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $64.98 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.3% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bancorp. of Southern Indiana einen Umsatz von $44.0M bei einer Nettomarge von 18.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $114M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 9.8. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $48.74 (Bear Case) bis $81.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $60.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, BCSO ist mit 8% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($64.98) gegenüber Dividendendiskontierung ($16.76). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bancorp. of Southern Indiana fungiert als Bankholdinggesellschaft der Jackson County Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indiana anbietet. Es bietet Giro-, Spar-, Jugend- und individuelle Altersvorsorgekonten; Fern- und Nachteinzahlungsdienste; sowie Debit- und Kreditkarten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bancorp. of Southern Indiana fungiert als Bankholdinggesellschaft der Jackson County Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indiana anbietet. Es bietet Giro-, Spar-, Jugend- und individuelle Altersvorsorgekonten; Fern- und Nachteinzahlungsdienste; sowie Debit- und Kreditkarten. Das Unternehmen bietet außerdem Eigenheimkredite, Verbraucher-, Gewerbeimmobilien-, Bau-, Laufzeit- und Agrarkredite an. Hypotheken; Kreditlinien; und Akkreditive. Darüber hinaus bietet es Anlageverwaltung, Treuhandwesen, Nachlassverwaltung, Vormundschaft, Treuhandagenten, Vermögensverwaltung, Treasury-Management, Fondsmanagement, elektronische Überweisungen und Handelsdienstleistungen an; sowie Mobil-, Telefon- und Online-Banking-Dienste. Das Unternehmen ist in den Counties Jackson, Bartholomew, Monroe, Lawrence und Jennings tätig. Das Unternehmen wurde 1900 gegründet und hat seinen Sitz in Seymour, Indiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bancorp. of Southern Indiana entwickelte sich von $35.6M (FY2020) auf $39.5M (FY2024), rund +2.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei $6.7M (−0.8%/Jahr seit FY2020).

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Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 47 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.