Europejskie Centrum Odszkodowan S.A (EUC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · PL · Marktkap. 2.9M PLN

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 20% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 0.4586 PLN (Bear) bis 0.7674 PLN (Bull), Basis 0.6115 PLN. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 55/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.4060 PLN – 8.10 PLN · Fair‑Value‑Band 0.4586 PLN – 0.7674 PLN · der Kurs von 0.5100 PLN notiert unter dem Fair Value von 0.6115 PLN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Europejskie Centrum Odszkodowan S.A (EUC) notiert aktuell bei 0.5100 PLN, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.6115 PLN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Europejskie Centrum Odszkodowan S.A einen Umsatz von 15.5M PLN bei einer Nettomarge von 84.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -54.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 23.2M PLN. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.4586 PLN (Bear Case) bis 0.7674 PLN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.5100 PLN liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -38% Fair-Value-Potenzial, EUC ist mit 20% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (73.45 PLN) gegenüber Ökonomischer Gewinn (10.34 PLN). Höchste Evidenz: ROIC-Compounder (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Europejskie Centrum Odszkodowan S.A. beschäftigt sich mit der rechtlichen und finanziellen Unterstützung von Unfallverletzten und ihren Angehörigen bei der Erlangung einer Entschädigung von Versicherungsgesellschaften in Polen, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Ungarn und Rumänien.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Europejskie Centrum Odszkodowan S.A. beschäftigt sich mit der rechtlichen und finanziellen Unterstützung von Unfallverletzten und ihren Angehörigen bei der Erlangung einer Entschädigung von Versicherungsgesellschaften in Polen, der Tschechischen Republik, der Slowakei, Ungarn und Rumänien. Das Unternehmen wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Legnica, Polen.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Europejskie Centrum Odszkodowan S.A entwickelte sich von 59.9M PLN (FY2020) auf 13.3M PLN (FY2024), rund −31.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei 10.2M PLN (+10.4%/Jahr seit FY2020).

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Vergleichsgruppe

Insurance Brokers · 35 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

VERGANGENHEIT 0: bei negativem Eigenkapital (u. a. durch Rückkäufe) ist die Eigenkapitalrendite nicht sinnvoll berechenbar.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.