PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk (JMAS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 228B IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 84% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (45.97 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 50.00 IDR – 328.00 IDR · Fair‑Value‑Band 27.58 IDR – 45.97 IDR · der Kurs von 228.00 IDR notiert über dem Fair Value von 36.78 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk (JMAS) notiert aktuell bei 228.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 36.78 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 83.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk einen Umsatz von 77.2B IDR bei einer Nettomarge von 7.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 19.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 41.2B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 27.58 IDR (Bear Case) bis 45.97 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 228.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 38% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 88% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, JMAS ist mit -84% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (84.86 IDR) gegenüber Multiplikatoren (36.78 IDR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk ist im Scharia-Lebensversicherungsgeschäft in Indonesien tätig. Das Unternehmen bietet Einzelversicherungen an, die Scharia-Finanzplanungslösungen für Privatpersonen durch verschiedene Schutz- und Anlageprodukte bereitstellen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk ist im Scharia-Lebensversicherungsgeschäft in Indonesien tätig. Das Unternehmen bietet Einzelversicherungen an, die Scharia-Finanzplanungslösungen für Privatpersonen durch verschiedene Schutz- und Anlageprodukte bereitstellen. und Gruppenversicherungsprodukte, die verschiedene Lebens- und Krankenversicherungsprodukte für Unternehmen, Regierungsbehörden, Nichtregierungsorganisationen und Gemeinden anbieten. PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk wurde 2014 gegründet und hat seinen Sitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT Asuransi Jiwa Syariah ist eine Tochtergesellschaft von Kospin Jasa.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Asuransi Jiwa Syariah Jasa Mitra Abadi Tbk entwickelte sich von 44.4B IDR (FY2020) auf 79.5B IDR (FY2024), rund +15.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei 2.8B IDR (+169.9%/Jahr seit FY2020).

JMAS ist 84% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.