River and Mercantile UK Micro Cap Investment Company (RMMC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 75.3M GBX

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 56% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (71/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (£2.72). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £1.24 – £3.08 · Fair‑Value‑Band £2.72 – £4.53 · der Kurs von £2.32 notiert unter dem Fair Value von £3.62. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

River and Mercantile UK Micro Cap Investment Company (RMMC) notiert aktuell bei £2.32, während unser modellbasierter Fair Value bei £3.62 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 56.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 71/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von £6.0M aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 5.2. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £2.72 (Bear Case) bis £4.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £2.32 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, RMMC ist mit 56% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (£16.54) gegenüber Substanzwert (£1.73). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

River and Mercantile UK Micro Cap Investment Company Limited ist ein geschlossener Aktienfonds, der von Carne Global AIFM Solutions aufgelegt wurde. Der Fonds wird von River and Mercantile Asset Management LLP verwaltet. Es investiert in die öffentlichen Aktienmärkte des Vereinigten Königreichs.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

River and Mercantile UK Micro Cap Investment Company Limited ist ein geschlossener Aktienfonds, der von Carne Global AIFM Solutions aufgelegt wurde. Der Fonds wird von River and Mercantile Asset Management LLP verwaltet. Es investiert in die öffentlichen Aktienmärkte des Vereinigten Königreichs. Der Fonds versucht, in Aktien von Unternehmen zu investieren, die in verschiedenen Sektoren tätig sind. Es investiert hauptsächlich in Aktien von Mikrokapitalunternehmen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 100 Millionen Pfund. Der Fonds setzt bei der Zusammenstellung seines Portfolios eine Fundamentalanalyse ein, wobei der Schwerpunkt auf Finanzanalysen, Geschäftsanalysen und Managementbefragungen liegt. Es vergleicht die Leistung seines Portfolios mit dem Numis Smaller Companies plus AIM (ohne Investmentgesellschaften) Index. River and Mercantile UK Micro Cap Investment Company Limited wurde am 2. Oktober 2014 gegründet und hat seinen Sitz auf den Kanalinseln.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von River and Mercantile UK Micro Cap Investment Company entwickelte sich von £51.3M (FY2021) auf £9.1M (FY2025), rund −35.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei £15.3M (−25.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Asset Management · 971 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.