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AKTIEN-VERGLEICH

Bank of America vs Royal Bank of Canada: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Bank of America (BAC) und Royal Bank of Canada (RY), Stand 24.8.2026.

Stand 24.8.2026 sieht Fair Value Calculator Bank of America als die weniger überbewertete der beiden: Bank of America handelt bei $61,69 gegenüber einem Fair Value von $50,87 (-18%), Royal Bank of Canada bei $205 gegenüber $152 (-26%).
Bank of America
BAC · USD · Finanzen
-18%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$61,69
Fair Value$50,87
Qualität59/100
Royal Bank of Canada
RY · USD · Finanzen
-26%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$205
Fair Value$152
Qualität63/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

Bank of AmericaRoyal Bank of Canada
Bewertung
14.8×KGV (TTM)19.5×
3.86×KUV (TTM)4.46×
1.40×KBV2.11×
12.7×EV/EBITDA19.5×
1.06×PEG2.34×
1.8%Dividendenrendite3.1%
$1,10Dividende je Aktie$6,36
Profitabilität
29%Nettomarge34%
36%Operative Marge45%
11%Eigenkapitalrendite16%
1%Gesamtkapitalrendite1%
Wachstum
8%Umsatzwachstum (J/J)16%
26.4%Ø Wachstum/Jahr (3J)27.1%
20.9%Ø Wachstum/Jahr (5J)17.6%
Bilanz & Größe
1.05×Schulden / Eigenkapital2.54×
423 Mrd$Marktkapitalisierung293 Mrd$
gemischtWachstumsqualitätgesund

Ausgeglichen: 7 zu 7 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Bank of Americadavon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren 71 Royal Bank of Canadadavon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren 81
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
28
30
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
62
62
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
43
100
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
23
13
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
88
74
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
67
82
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
67
73
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
84
93
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
100
83

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

Bank of America

Dividendendiskontierung$25,71
Multiplikatoren$57,86
Substanzwert$28,63
Ökonomischer Gewinn$42,90

6 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Royal Bank of Canada

Dividendendiskontierung$121
Multiplikatoren$165
Substanzwert$67,06
Ökonomischer Gewinn$131

6 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Bank of America
Bear $38,16Fair Value $50,87Bull $63,59
$61,69 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Royal Bank of Canada
Bear $114Fair Value $152Bull $190
$205 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Bank of America · Finanzen

Qualitäts-Score59 · über Median
Fair-Value-Potenzial-18% · unter Median

Royal Bank of Canada · Finanzen

Qualitäts-Score63 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-26% · unter Median

Fazit

Stand 24.8.2026 sieht Fair Value Calculator Bank of America als die weniger überbewertete der beiden: Bank of America handelt bei $61,69 gegenüber einem Fair Value von $50,87 (-18%), Royal Bank of Canada bei $205 gegenüber $152 (-26%).

Royal Bank of Canada hat den höheren Quality-Score (63/100).

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Bank of America · Royal Bank of Canada

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