Der Fair Value Calculator findet für Sie gute und günstige Value Aktien!

Datenbank und Tools zur Bestimmung des wahren Inneren Wertes von über 50.000 Aktien. 


Growth

#BOOST

Verleihen Sie Ihrem Aktien-Portfolio einen Performance-Boost

Mit unserer Datenbank finden Sie Value Aktien, die mehr wert sind, als sie kosten:

  • Mit den Rechnern können Sie den ungefähren wahren Wert (Value) von Aktien manuell berechnen.
  • Mit der Premium Datenbank und einer Mitgliedschaft erhalten Sie Zugang zu mehr als 50.000 Value Aktien.


Finden Sie tausende von Value Aktien Weltweit - mit wenigen Klicks:

Value Aktien Finden

Strategie & Tutorial

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Mit der Value Strategie investieren Sie in Aktien, die mehr wert sind, als Sie kosten. Mit unserem Tutorial lernen Sie alles über die Value Strategie und können selbst günstige Aktien ausfindig machen.

Premium Suche & Datenbank

Bankomat

In der Premium Datenbank haben wir bereits mehr als 50.000 Aktien auf deren wahren inneren Wert überprüft. Hier können Sie schnell und einfach günstige Value Aktien auflisten lassen. 

Manuelle Rechner

Bankomat

Mit den manuellen Rechnern können Sie Aktien manuell und kostenlos auf deren ungefähren Fair Value überprüfen. Hier müssen Sie die fundamentalen Kennzahlen bereits kennen und einfügen.



Out-Performance

Studien belegen, dass eine Investition in unterbewertete Aktien bessere Renditen bringt, als die Investition in überbewertete Aktien. Mit einem ausgewogenen Portfolio voll mit günstigen Value Aktien stehen Ihre Chancen außerordentlich gut am Aktienmarkt erfolgreich zu sein. Sehen Sie hier die Studienlage und Backtests, die den Erfolg von Value Aktien mit anderen Strategien vergleicht. Unsere Tests und Auswertungen haben ergeben, dass die Fair Value Calculator Methode durchschnittlich den Markt um mehrere Prozent schlägt. 

Performance Fair Value Strategie


Warum Affen die besseren Fondsmanager sind?

Wussten Sie, dass nur 5% aller gemanagten Fonds den Gesamtmarkt schlagen, also mehr Rendite erzielen, als eine willkürliche Auswahl von Aktien? Eine Studie der Cass Business School in London zeigt sogar, dass Affen besser und erfolgreicher an der Börse investieren als es Fondsmanager tun. Das liegt mitunter daran, dass die Nebenkosten für aktiv gemanagte Fonds derart hoch sind, dass eine komplett zufällig erstellte Liste von Aktien sehr oft besser abschneidet, als Fondsmanager.  

Verzichten Sie auf hohe Ausgabeaufschläge und Managementgebühren bei Fonds. Nehmen Sie Ihr Aktieninvestment selbst in die Hand und wählen Sie mit Hilfe des Fairvalue-Calculators aus Aktien, die mehr wert sind als sie kosten. Alles was Sie dazu benötigen ist ein Online Aktiendepot (Google Suche und ein Formular) und diese Website. 

 

Mit dem Fair Value Calculator sehen Sie, was eine Aktie wirklich wert ist und stellen Ihr eigenes Portfolio aus unterbewerteten, günstigen Aktien zusammen. Sie können einerseits die kostenlosen Rechner oder die Suche und Datenbank verwenden, um sich Ihr eigenes Fair Value Aktien Portfolio zusammenzustellen. Zusätzlich steht Ihnen ein Portfolio Manager zur Verfügung, der Ihnen dabei hilft ein ausgeglichenes, verteiltes und diversifiziertes Aktien-Portfolio zusammenzustellen.

Das Beste daran: Sie brauchen keine Vorkenntnisse und die Zusammenstellung eines ausgewogenen Portfolios ist kinderleicht. Folgen Sie dazu einfach den Schritten im Portfolio Manager. Haben Sie Ihr Portfolio zusammengestellt können Sie die erstellte Aktienliste auf Ihr Real Depot übertragen. Sollte eine Handlung in Ihrem Depot notwendig sein oder ein Fair Value plötzlich sinken informieren wir Sie automatisch per Email. 


Premium Suche & Datenbank

Mit einer Premium Mitgliedschaft erhalten Sie Zugang zu allen Tools zur Bestimmung des wahren Wertes von Aktien und der Zusammenstellung eines Fair Value Aktien Portfolios. Folgende Tools stehen Ihnen dabei zur Verfügung:

Unsere Premium Tools: Aktien-Suche, Aktien-Screener und Watchlist:

Portfolio Manager Deutsch

Mit dem Portfolio Manager können Sie Ihr persönliches Aktien Depot aus Fair Value Aktien zusammenstellen. Dabei hilft Ihnen der Portfolio Manager Ihr Aktien Depot ausgewogen zusammenzustellen. In den farbigen Balken unter dem Musterdepot sehen Sie welche Art von Aktien Sie noch hinzufügen sollten um ein ausgeglichenes risikoarmes Portfolio zusammenzustellen. 

Für die Aktien In Ihrem Portfolio Manager erhalten Sie außerdem Alarm Emails, sofern eine Aktie nicht mehr den Vorraussetzungen der Fair Value Strategie entspricht. Für jede sinnvolle und notwendige Handlung, die in diesem Portfolio notwendig ist, erhalten Sie ebenfalls ein Email. Hierbei können Sie so viele Aktien wie Sie möchten in dem Musterportfolio bzw. Watchlist legen.

Um den Ansprüchen des Portfolio Managers gerecht zu werden können Sie die kategorische Suche nach Fair Value Aktien verwenden. Diese Suche können Sie natürlich auch ohne den Einsatz des Portfolio Managers verwenden. 

Hierbei wählen Sie einfach das Ursprungsland der Aktie aus und wählen die Marktkapitalisierung des Unternehmens. Low Caps sind dabei eher kleinere Unternehmen, Mid Caps mittelgroße Unternehmen und High Caps die größten Unternehmen in dem gewählten Ursprungsland. 

Sie haben nun die Möglichkeit die Aktie in Ihr Portfolio zu legen oder die Aktienunterseite zu besuchen und weitere fundamentale Kennzahlen zu lesen. 

Hierbei werden in der Ergebnisliste ausschließlich Aktien angezeigt, die einen höheren Fairvalue aufweisen, als sie momentan an der Börse kosten. 

Diese Listen werden laufen aktualisiert, so wie auch die Aktien in Ihrem Portfolio Manager laufend aktualisiert werden. 

Zusätzlich sehen Sie den prozentualen Abstand zum Fair Value und die Performance, die die Aktie gemacht hat, während sich diese in Ihrem Portfolio Manager befindet. 

In unserer Datenbank befinden sich momentan Tausende von unterbewerteten günstigen Aktien, die Sie mit einer Premium Mitgliedschaft einsehen können. 

Allein für den Raum USA sind trotz teuren Marktumfeldes 405 günstige Aktien zu finden. Sie können hierbei nahezu jedes Land finden und die Menge an Fair Values ist fantastisch. 

Fair Value Suche

In der Suche können Sie schon ohne Premium Account nachschlagen ob sich die Value Aktie für die Sie sich interessieren in unserer Datenbank befindet. Sollten Sie über einen Premium Account verfügen, so können Sie diese Suche verwenden um gezielt nach einer Aktie zu suchen und den Fair Value und die fundamentalen Kennzahlen einzusehen: 


Wort des Entwicklers der Fair Value Methode:

Lieber Besucher der Fair Value Website: 

 

Die Idee in unterbewertete Aktien, also in Aktien mit höherem wahren Wert als der aktuelle Börsenpreis, zu investieren ist nicht neu. Der wohl bekannteste Vertreter dieser Investment-Philosophie ist wohl Warren Buffet.

Als Mitbegründer des Value Ansatzes konnte Warren Buffet im Laufe seines Lebens ein unglaubliches Vermögen anhäufen und den Markt jährlich durchschnittlich um 15% schlagen.

Als Laie hat man gegenüber dem Aktienmarkt oft falsche Glaubenssätze. Man muss sich im Klaren sein, dass institutionelle Anleger keinen Vorteil gegenüber Privatanleger haben.

 

Ich habe das Gefühl, dass Menschen, die ihrer Bank das Vertrauen schenken ihr Geld zu investieren oft denken "Die haben ja dafür Spezialisten" oder "die wissen ja viel mehr als ich".

Das jedoch ist wie ich finde so nicht ganz richtig, denn jede Information, die Ihre Bank hat, können Sie ebenfalls problemlos im Internet abrufen. Aber nicht nur das, große Institutionelle Anleger haben zwei weitere entscheidende Probleme:

  • 1. Institutionelle Anleger wie Banken müssen auf Firmenpolitischen Druck hin hauptsächlich in hauseigene Produkte oder Firmen investieren und bauen daraus Finanzprodukte, die eigentlich mehr das eigene Unternehmen widerspiegeln, als eine sinnvolle Zusammensetzung aus Wertpapieren.

  • 2. Institutionelle Anleger und Fondsmanager dieser Institute managen meist hohe Millionenbeträge. Das macht den institutionellen oft handlungsunfähig. Es dauert zu lange derart hohe Beträge zu bewegen und wenn Aktien in den Fonds aufgenommen werden wollen, treibt der Fonds selbst den Aktienpreis in die Höhe. Als Privatanleger kann man viel flexibler agieren. 

Nur der Hochglanz Flyer vermittelt, dass hier in Ihrem Interesse gehandelt wird. Nur Sie selbst können 100% in Ihrem eigenen Interesse handeln. Denn ob Sie gewinnen oder verlieren ist Ihrer Bank wahrscheinlich egal, denn die Provisionen und Spesen kassiert sie egal wie sich ihr Depot entwickelt.

Des Weiteren kann ein Fondsmanager nicht einfach für Millionen bei einer neuen Aktie einsteigen. Durch die riesigen Geldmengen, die der Fonds bewegen muss ist er behebig wie die Titanic, als sie versuchte dem Eisberg auszuweichen.

Hingegen sitzen Sie als Privatanleger förmlich in einem Speedboat und können in Sekunden aus einer Position aussteigen und sofort in eine Andere wechseln. Es kann oft Monate dauern, bis ein Fonds-Manager sich mit der gewünschten Anzahl an Aktien eingedeckt hat. Es gibt schlicht und einfach nicht genug Aktien und während der Akquise der Aktien treibt der Fonds sich selbst den Kaufkurs hoch.

 

Ein ziemlich schwieriges Unterfangen wenn Sie mich fragen, als ob die Gebühren, die Sie dafür zahlen nicht schon schlimm genug wären. Das folgende Beispiel soll ein klassisch falsches Vorgehen des Laiens für Vermögensverwaltung aufzeigen: Nach erfolgreicher Ausbildung und jahrelanger harter Arbeit haben Sie sich entschlossen aufgrund der jüngsten Anstiege am Börsenmarkt auch an der Börse investieren zu wollen um sich einen finanziellen Polster für später und Ihre Pension zu sichern.

Sie gehen zu Ihrer Hausbank und informieren sich über Investitionsmöglichkeiten: "Fonds XY Protect" mit der Doppelsicherungsmechanik oder doch den "Fonds XY Growth" für etwas Mutigere?

 

Stolz wird Ihnen der Finanzberater nun das Tortendiagramm zeigen, in dem genau aufgelistet ist wie der Fonds investiert. "Opportunity Large Caps in Emerging Markets mit High Performance und hohem Return on Investment in unique Asset Management" klingt doch super. Egal welche Aktien da drin stecken und wie revolutionär das System erscheinen mag. Die Frage ist nicht welche Aktien investiert werden oder nach welchem System diese Aktien ausgewählt werden, sondern wie hoch die Gebühren sind, die der Berater in welcher Form auch immer, dafür haben will Ihr Geld zu parken.

 

5% Ausgabeaufschlag, eine jährliche Verwaltungsgebühr von 2,5%, Transaktionskosten von 0,5% und versteckte Kosten können der Rendite zum Verhängnis werden. Gesamtkosten von über 6% stehen hier Performance-unabhängig an der Tagesordnung. Zusätzlich kommt hinzu, dass 90% der Fondsmanager schlechter performen als der Gesamtmarkt.

Das heißt, dass wenn Sie rein in den DAX investieren ohne einzelne Aktien auszuwählen, arbeiten Sie bereits besser als 90% der deutschen Fondsmanager.

 

Das könnte zum Beispiel leicht mit einem ETF umgesetzt werden. Insgesamt können Sie also damit rechnen, dass Sie nach einem Jahr Investment in einen Investmentfonds über Ihre Hausbank selbst in steigenden Börsenphasen sehr wahrscheinlich kein Geld verdienen werden, aufgrund von Spesen Kosten und der Bewegungsunfähigkeit der großen Fonds. Um dies zu beweisen werde ich hier nun je einen zufällig gewählten Fonds von 3 großen Banken in Deutschland auswählen und deren 3 Jahresperformance mit dem DAX vergleichen. Aber da ich keine Lust auf Drohbriefe von Anwälten habe, werde ich die Namen nicht nennen, hier müssen Sie mir wohl vertrauen. Ich nenne diese also Fonds 1-3. Lassen wir die Spiele beginnen:

 

Der DAX hatte die letzten 3 Jahre eine Performance von 27,5 %. Diese Performance hätte man leicht mit einem ETF erreichen können und eine Rendite von 27% erwirtschaftet. Wie hätten sich die Fondsmanager geschlagen:

  • Fonds 1: 3 Jahres Performance (ohne Abzug von Ausgabeaufschlägen wir wollen den Managern ja wenigstens eine kleine Chance geben) 15,56%
  • Fonds 2: 21,52% 
  • Fonds 3: -7.47%.

Ich habe dazu eine Suchmaske für Fonds verwendet, nur Aktienfonds anzeigen lassen und blind den 1. 5. und 10. Fonds in der Liste ausgewählt und die Rendite hier eingeschrieben. Keiner der drei Fonds konnte den Markt (hier den DAX) schlagen. Probieren Sie es selbst aus und vergleichen Sie die Aktienfondsrenditen mit den Indizes in den jeweiligen Ländern!

 

Und da kommen Kosten wie Ausgabeaufschlag von bist zu 5% erst dazu! Eigentlich unglaublich.. Ein Experiment wage ich aber noch, Sie wirken als könnten Sie noch eines vertragen. Ich gebe nun bei Google "bester Fonds momentan" ein klicke auf den ersten Google Eintrag und schau mir die 3 Jahres-Performance an. Unfassbar.. Eine Liste von 65 Fonds erscheint und keiner der 65 konnte auch nur annähernd eine Rendite von 27 % in 3 Jahren erwirtschaften. Bei 13 Millionen Anlegern in Deutschland setzen circa 10 Millionen auf Fonds als Anlage und nur 3 Millionen wählen Einzelaktien aus. Warum? Es will nicht in meinen Kopf, dabei liegt doch auf der Hand, dass selbst nur ein Kauf eines ETFs mehr Rendite bringt als ein aktiv gemanagter Fonds.

 

Hinweis zu ETFs: ETFs sind passiv gemanagte Aktienkörbe, die einmal aufgelegt werden und dann nicht mehr geändert werden. Deshalb kosten ETFs nur 0,5% im Jahr und man kann damit so ziemlich jeden Index der Welt abbilden, sogar Körbe von einzelnen Branchen können erworben werden. Hierbei spricht man von passiven Aktienfonds, also hier sitzt kein Fondsmanager hinter den Aktien, wodurch die Kosten deutlich niedriger sind. 

 

Wenn Sie nun, so wie ich, davon überzeugt sind, dass Sie das besser selbst in die Hände nehmen wollen, sollten Sie diese Website zum Fair Value Calculator verwenden und Ihre Chancen stehen nicht schlecht, dass Sie Ihren Bankberater blöd aus der Wäsche schauen lassen, wie man so schön bei uns in Österreich sagt.

 

Hier möchte ich nun ein paar Fakten anführen, die den Einsatz der Fair-Value Strategie legitimieren. Wie bereits erwähnt habe ich zu der Fairvalue Methode Backtests und Livetests durchgeführt, die stark auf eine Outperformance hindeuten. Ein Live-Test wurde am 30.03.2016 gestartet und bis zum heutigen Datum konnte das zusammengestellte Portfolio, das gemäß der hier auf dieser Website empfohlenen Methodik erstellt wurde, eine Höhere Rendite erzielen als der Gesamtmarkt. Schon nach einem Jahr! Die Dow Jones Performance lag in dieser Zeit ebenfalls unter dem Fair Value Depot. Noch größer wird der Effekt je länger das Depot läuft (laut meinen Backtests).

 

Das ist meine persönliche Meinung, mit lieben Grüßen Dr. Peter Klein, BA


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Wenn Sie Interesse an der Fair Value Strategie haben, zögern Sie nicht uns zu kontaktieren. Wir geben Ihnen gerne weitere Informationen zur Handhabung der Strategie unserer Tools.

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