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AKTIEN-VERGLEICH

Bank Sinarmas Tbk vs KB Financial: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Bank Sinarmas Tbk (BSIM) und KB Financial (105560), Stand 10.8.2026.

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator KB Financial als die attraktiver bewertete der beiden: Bank Sinarmas Tbk handelt bei IDR 705 gegenüber einem Fair Value von IDR 188 (-73%), KB Financial bei KRW 175.800 gegenüber KRW 213.797 (+22%).
Bank Sinarmas Tbk
BSIM.JK · IDR · Finanzen
-73%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
KursIDR 705
Fair ValueIDR 188
Qualität52/100
KB Financial
105560.KO · KRW · Finanzen
+22%
Fair-Value-Potenzial
unterbewertet
KursKRW 175.800
Fair ValueKRW 213.797
Qualität61/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

Bank Sinarmas TbkKB Financial
Bewertung
47.9×KGV (TTM)—
4.75×KUV (TTM)—
1.59×KBV—
5.5×EV/EBITDA12.3×
—PEG0.74×
—Dividendenrendite2.7%
—Dividende je AktieKRW 4.598
Profitabilität
10%Nettomarge37%
-55%Operative Marge61%
4%Eigenkapitalrendite10%
1%Gesamtkapitalrendite1%
Wachstum
-19%Umsatzwachstum (J/J)15%
2.1%Ø Wachstum/Jahr (3J)8.4%
-3.3%Ø Wachstum/Jahr (5J)7.1%
Bilanz & Größe
0.07×Schulden / Eigenkapital2.21×
1 Mrd$Marktkapitalisierung46 Mrd$
schwachWachstumsqualitätgesund

KB Financial führt: 2 zu 7 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Bank Sinarmas Tbkdavon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren 23 KB Financialdavon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren 75
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
19
37
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
56
60
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
48
62
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
57
15
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
74
80
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
51
65
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
13
74
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
9
89
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
82
100

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

Bank Sinarmas Tbk

MultiplikatorenIDR 217
SubstanzwertIDR 295
Ökonomischer GewinnIDR 320

4 von 4 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

KB Financial

DividendendiskontierungKRW 68.945
MultiplikatorenKRW 223.434
SubstanzwertKRW 111.541
Ökonomischer GewinnKRW 165.559

4 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Bank Sinarmas Tbk
Bear IDR 141Fair Value IDR 188Bull IDR 236
IDR 705 = aktueller Kurs (weißer Strich)
KB Financial
Bear KRW 160.348Fair Value KRW 213.797Bull KRW 267.246
KRW 175.800 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Bank Sinarmas Tbk · Finanzen

Qualitäts-Score52 · unter Median
Fair-Value-Potenzial-73% · unterste 25%

KB Financial · Finanzen

Qualitäts-Score61 · über Median
Fair-Value-Potenzial+22% · über Median

Fazit

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator KB Financial als die attraktiver bewertete der beiden: Bank Sinarmas Tbk handelt bei IDR 705 gegenüber einem Fair Value von IDR 188 (-73%), KB Financial bei KRW 175.800 gegenüber KRW 213.797 (+22%).

KB Financial hat den höheren Quality-Score (61/100).

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Bank Sinarmas Tbk · KB Financial

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