PT Bank Sinarmas Tbk (BSIM) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 13.8T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 73% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (235.51 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 530.00 IDR – 1,710 IDR · Fair‑Value‑Band 141.31 IDR – 235.51 IDR · der Kurs von 705.00 IDR notiert über dem Fair Value von 188.41 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

PT Bank Sinarmas Tbk (BSIM) notiert aktuell bei 705.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 188.41 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 73.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Sinarmas Tbk einen Umsatz von 2.9T IDR bei einer Nettomarge von 9.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 19.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 8.6T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 141.31 IDR (Bear Case) bis 235.51 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 705.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 60% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BSIM ist mit -73% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (320.45 IDR) gegenüber Multiplikatoren (188.41 IDR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Sinarmas Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Marketing und Kredit, Treasury und Handelsfinanzierung tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Sinarmas Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Marketing und Kredit, Treasury und Handelsfinanzierung tätig. Es bietet Spar-, Fest- und Sichteinlagen sowie Girokonten an; Investmentfonds; Bancassurance-Produkte; und Investmentfonds-Investitions- und Garantiedienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem ungesicherte Kredite, Autobesitzkredite, Mehrzweckkredite, Betriebskapitalkredite, Investitionskredite sowie Simas-Cash-Fonds, die Erweiterung von Sicherheiten, Back-to-Back-Kredite, Kleinst- und Geschäftskredite sowie Kredite für Palmölbauern an. Dokumenteneinzug, Ausstellung, Änderung, Beratung, Ausreisedokumenteinzug, Discount-Exportdokument und Verhandlungsexportdokument; und Treasury-Dienstleistungen, die telegrafische Überweisungen, Banknoten, Devisenabsicherung und ODA für G7 umfassen. Darüber hinaus bietet es Versicherungsprodukte an; andere Dienstleistungen wie Schließfächer, Reiseschecks, Simas Holiday, Gehaltsabrechnung, Rechnungszahlung und Girorechnungsversicherungsprodukte; Internet-, Mobil- und Telefonbanking; sowie Debitkarte und Kreditkarte. Darüber hinaus ist das Unternehmen an Wertpapier- und Geldmarktanlagen beteiligt; Finanzierung; Ausgabe von Schuldtiteln; und Handelsfinanzierungsaktivitäten. Das Unternehmen war früher als PT Bank Shinta Indonesia bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2007 in PT Bank Sinarmas Tbk. PT Bank Sinarmas Tbk wurde 1989 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank Sinarmas Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Sinar Mas Multiartha Tbk.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Sinarmas Tbk entwickelte sich von 4.0T IDR (FY2021) auf 4.0T IDR (FY2025), rund −0.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 286B IDR (+22.3%/Jahr seit FY2021).

BSIM ist 73% überbewertet. Mit KB Financial Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.