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AKTIEN-VERGLEICH

PT Bank SMBC Indonesia Tbk vs KB Financial: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich PT Bank SMBC Indonesia Tbk (BTPN) und KB Financial (105560), Stand 10.8.2026.

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator KB Financial als die attraktiver bewertete der beiden: PT Bank SMBC Indonesia Tbk handelt bei IDR 2.160 gegenüber einem Fair Value von IDR 617 (-71%), KB Financial bei KRW 175.800 gegenüber KRW 213.797 (+22%).
PT Bank SMBC Indonesia Tbk
BTPN.JK · IDR · Finanzen
-71%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
KursIDR 2.160
Fair ValueIDR 617
Qualität38/100
KB Financial
105560.KO · KRW · Finanzen
+22%
Fair-Value-Potenzial
unterbewertet
KursKRW 175.800
Fair ValueKRW 213.797
Qualität61/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

PT Bank SMBC Indonesia TbkKB Financial
Bewertung
53.4×KGV (TTM)—
2.29×KUV (TTM)—
0.50×KBV—
46.0×EV/EBITDA12.3×
0.41×PEG0.74×
0.4%Dividendenrendite2.7%
IDR 9Dividende je AktieKRW 4.598
Profitabilität
4%Nettomarge37%
23%Operative Marge61%
-0%Eigenkapitalrendite10%
-0%Gesamtkapitalrendite1%
Wachstum
0%Umsatzwachstum (J/J)15%
16.8%Ø Wachstum/Jahr (3J)8.4%
9.8%Ø Wachstum/Jahr (5J)7.1%
Bilanz & Größe
0.67×Schulden / Eigenkapital2.21×
2 Mrd$Marktkapitalisierung46 Mrd$
gesundWachstumsqualitätgesund

KB Financial führt: 4 zu 7 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

PT Bank SMBC Indonesia Tbkdavon Geschäftsqualität 39 · Marktfaktoren 53 KB Financialdavon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren 75
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
13
37
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
27
60
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
82
62
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
28
15
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
76
80
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
82
65
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
42
74
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
40
89
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
12
100

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

PT Bank SMBC Indonesia Tbk

MultiplikatorenIDR 712
SubstanzwertIDR 2.986
Ökonomischer GewinnIDR 2.894

2 von 4 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

KB Financial

DividendendiskontierungKRW 68.945
MultiplikatorenKRW 223.434
SubstanzwertKRW 111.541
Ökonomischer GewinnKRW 165.559

4 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

PT Bank SMBC Indonesia Tbk
Bear IDR 463Fair Value IDR 617Bull IDR 772
IDR 2.160 = aktueller Kurs (weißer Strich)
KB Financial
Bear KRW 160.348Fair Value KRW 213.797Bull KRW 267.246
KRW 175.800 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

PT Bank SMBC Indonesia Tbk · Finanzen

Qualitäts-Score38 · unterste 25%
Fair-Value-Potenzial-71% · unterste 25%

KB Financial · Finanzen

Qualitäts-Score61 · über Median
Fair-Value-Potenzial+22% · über Median

Fazit

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator KB Financial als die attraktiver bewertete der beiden: PT Bank SMBC Indonesia Tbk handelt bei IDR 2.160 gegenüber einem Fair Value von IDR 617 (-71%), KB Financial bei KRW 175.800 gegenüber KRW 213.797 (+22%).

KB Financial hat den höheren Quality-Score (61/100).

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PT Bank SMBC Indonesia Tbk · KB Financial

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