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AKTIEN-VERGLEICH

Shift4 Payments vs Microsoft: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Shift4 Payments (FOUR) und Microsoft (MSFT), Stand 10.8.2026.

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator Shift4 Payments als die weniger überbewertete der beiden: Shift4 Payments handelt bei $41,26 gegenüber einem Fair Value von $29,18 (-29%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
Shift4 Payments
FOUR · USD · Industrie
-29%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$41,26
Fair Value$29,18
Qualität49/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-45%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$500
Fair Value$274
Qualität68/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

Shift4 PaymentsMicrosoft
Bewertung
45.3×KGV (TTM)22.9×
0.88×KUV (TTM)8.99×
2.71×KBV8.33×
8.8×EV/EBITDA15.6×
0.28×PEG1.19×
—Dividendenrendite0.9%
—Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
3%Nettomarge39%
5%Operative Marge46%
10%Eigenkapitalrendite34%
4%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
32%Umsatzwachstum (J/J)18%
28.0%Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
40.4%Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
Bilanz & Größe
3.15×Schulden / Eigenkapital0.12×
4 Mrd$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gesundWachstumsqualitätteuer erkauft

Shift4 Payments führt: 7 zu 6 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Shift4 Paymentsdavon Geschäftsqualität 47 · Marktfaktoren 11 Microsoftdavon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren 51
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
29
75
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
64
53
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
72
71
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
17
79
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
31
1
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
15
57
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
13
48
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
5
51
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
79
84

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

Shift4 Payments

DCF-Modelle$103
Gewinnbasiert$48,05
Dividendendiskontierung$6,17
Multiplikatoren$27,85
Substanzwert$12,18
Wachstums-DCF$101
Ökonomischer Gewinn$16,04
Wachstumsgewinne$63,92

10 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Microsoft

DCF-Modelle$289
Gewinnbasiert$189
Dividendendiskontierung$61,93
Multiplikatoren$206
Substanzwert$30,98
Wachstums-DCF$201
Ökonomischer Gewinn$184
Wachstumsgewinne$276

26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Shift4 Payments
Bear $19,13Fair Value $29,18Bull $39,38
$41,26 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Microsoft
Bear $159Fair Value $274Bull $358
$500 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Shift4 Payments · Industrie

Qualitäts-Score49 · unter Median
Fair-Value-Potenzial-29% · unter Median

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score68 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-45% · unter Median

Fazit

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator Shift4 Payments als die weniger überbewertete der beiden: Shift4 Payments handelt bei $41,26 gegenüber einem Fair Value von $29,18 (-29%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).

Microsoft hat den höheren Quality-Score (68/100).

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Shift4 Payments · Microsoft

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