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AKTIEN-VERGLEICH

PayPay Corporation American Depository Shares vs Microsoft: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich PayPay Corporation American Depository Shares (PAYP) und Microsoft (MSFT), Stand 10.8.2026.

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: PayPay Corporation American Depository Shares handelt bei $15,35 gegenüber einem Fair Value von $5,63 (-63%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
PayPay Corporation American Depository Shares
PAYP · USD · Technology
-63%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$15,35
Fair Value$5,63
Qualität65/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-45%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$500
Fair Value$274
Qualität68/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

PayPay Corporation American Depository SharesMicrosoft
Bewertung
11.1×KGV (TTM)22.9×
—KUV (TTM)8.99×
—KBV8.33×
—EV/EBITDA15.6×
1.21×PEG1.19×
—Dividendenrendite0.9%
—Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
30%Nettomarge39%
19%Operative Marge46%
36%Eigenkapitalrendite34%
1%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
29%Umsatzwachstum (J/J)18%
—Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
—Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
Bilanz & Größe
1.98×Schulden / Eigenkapital0.12×
8 Mrd$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gesundWachstumsqualitätteuer erkauft

Microsoft führt: 3 zu 5 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

PayPay Corporation American Depository Sharesdavon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren 16 Microsoftdavon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren 51
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
38
75
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
70
53
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
96
71
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
26
79
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
69
1
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
0
57
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
25
48
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
20
51
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
80
84

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

PayPay Corporation American Depository Shares

DCF-Modelle$11,60
Gewinnbasiert$3,92
Dividendendiskontierung$0,03
Multiplikatoren$4,57
Substanzwert$0,37
Wachstums-DCF$14,57
Ökonomischer Gewinn$2,83
Wachstumsgewinne$6,19

24 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Microsoft

DCF-Modelle$289
Gewinnbasiert$189
Dividendendiskontierung$61,93
Multiplikatoren$206
Substanzwert$30,98
Wachstums-DCF$201
Ökonomischer Gewinn$184
Wachstumsgewinne$276

26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

PayPay Corporation American Depository Shares
Bear $4,22Fair Value $5,63Bull $13,26
$15,35 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Microsoft
Bear $159Fair Value $274Bull $358
$500 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

PayPay Corporation American Depository Shares · Technology

Qualitäts-Score65 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-63% · unter Median

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score68 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-45% · unter Median

Fazit

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: PayPay Corporation American Depository Shares handelt bei $15,35 gegenüber einem Fair Value von $5,63 (-63%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).

Microsoft hat den höheren Quality-Score (68/100).

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PayPay Corporation American Depository Shares · Microsoft

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.