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AKTIEN-VERGLEICH

Royal Bank of Canada vs Visa Inc. Class A: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Royal Bank of Canada (RY) und Visa Inc. Class A (V), Stand 4.9.2026.

Stand 4.9.2026 sieht Fair Value Calculator Royal Bank of Canada als die weniger überbewertete der beiden: Royal Bank of Canada handelt bei $212 gegenüber einem Fair Value von $152 (-28%), Visa Inc. Class A bei $379 gegenüber $198 (-48%).
Royal Bank of Canada
RY · USD · Finanzen
-28%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$212
Fair Value$152
Qualität63/100
Visa Inc. Class A
V · USD · Finanzen
-48%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$379
Fair Value$198
Qualität82/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

Royal Bank of CanadaVisa Inc. Class A
Bewertung
19.5×KGV (TTM)30.4×
4.46×KUV (TTM)15.42×
2.11×KBV17.51×
19.5×EV/EBITDA22.0×
2.34×PEG1.53×
−28.4%Fair-Value-Potenzial−47.7%
3.0%Dividendenrendite0.7%
$6,36Dividende je Aktie$2,60
Profitabilität
45%Operative Marge67%
0.80×EBIT-Margen-Trend (5J)0.93×
16%Eigenkapitalrendite60%
1%Gesamtkapitalrendite19%
Wachstum
16%Umsatzwachstum (J/J)17%
27.1%Ø Wachstum/Jahr (3J)10.9%
17.6%Ø Wachstum/Jahr (5J)12.9%
+13.1%Wertschöpfung/Jahr+16.5%
Bilanz & Größe
0.4×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)40.7×
2.54×Schulden / Eigenkapital0.52×
293 Mrd$Marktkapitalisierung664 Mrd$
gesundWachstumsqualitätgesund

Royal Bank of Canada führt: 8 zu 7 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Royal Bank of Canadadavon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren 82 Visa Inc. Class Adavon Geschäftsqualität 76 · Marktfaktoren 69
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
30
76
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
62
41
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
100
85
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
13
71
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
74
85
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
83
82
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
74
58
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
94
72
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
83
100

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieRoyal Bank of CanadaKurs $212Visa Inc. Class AKurs $379
DCF-Modellek. A.-38%unter dem Kurs$236
Gewinnbasiertk. A.-29%unter dem Kurs$269
Dividendendiskontierung-43%unter dem Kurs$121k. A.
Multiplikatoren-22%unter dem Kurs$165-75%unter dem Kurs$94,55
Substanzwert-68%unter dem Kurs$67,06-96%unter dem Kurs$15,30
Wachstums-DCFk. A.-42%unter dem Kurs$219
Ökonomischer Gewinn-38%unter dem Kurs$131-50%unter dem Kurs$190
Minimum-68%unter dem Kurs$67,06-96%unter dem Kurs$15,30
Maximum-22%unter dem Kurs$165-29%unter dem Kurs$269
Median-41%unter dem Kurs$126-46%unter dem Kurs$205
Geometrisches Mittel-46%unter dem Kurs$115-67%unter dem Kurs$125

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Royal Bank of Canada: 6 von 6 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Visa Inc. Class A: 10 von 11 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Royal Bank of Canada
Bear $114Fair Value $152Bull $190
$212 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Visa Inc. Class A
Bear $119Fair Value $198Bull $332
$379 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Royal Bank of Canada · Finanzen

Qualitäts-Score63 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-28% · unter Median

Visa Inc. Class A · Finanzen

Qualitäts-Score82 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-48% · unterste 25%

Fazit

Stand 4.9.2026 sieht Fair Value Calculator Royal Bank of Canada als die weniger überbewertete der beiden: Royal Bank of Canada handelt bei $212 gegenüber einem Fair Value von $152 (-28%), Visa Inc. Class A bei $379 gegenüber $198 (-48%).

Visa Inc. Class A hat den höheren Quality-Score (82/100).

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Royal Bank of Canada · Visa Inc. Class A

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.