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AKTIEN-VERGLEICH

UMB Financial vs Bank Central Asia Tbk: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich UMB Financial (UMBF) und Bank Central Asia Tbk (BBCA), Stand 8.8.2026.

Stand 8.8.2026 sieht Fair Value Calculator Bank Central Asia Tbk als die weniger überbewertete der beiden: UMB Financial handelt bei $145 gegenüber einem Fair Value von $102 (-30%), Bank Central Asia Tbk bei IDR 6.350 gegenüber IDR 6.087 (-4%).
UMB Financial
UMBF · USD · Finanzen
-30%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$145
Fair Value$102
Qualität58/100
Bank Central Asia Tbk
BBCA.JK · IDR · Finanzen
-4%
Fair-Value-Potenzial
fair bewertet
KursIDR 6.350
Fair ValueIDR 6.087
Qualität59/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

UMB FinancialBank Central Asia Tbk
Bewertung
12.6×KGV (TTM)13.1×
3.97×KUV (TTM)6.99×
1.41×KBV2.70×
9.6×EV/EBITDA9.0×
2.54×PEG2.86×
1.2%Dividendenrendite5.4%
$1,66Dividende je AktieIDR 336
Profitabilität
32%Nettomarge53%
51%Operative Marge68%
12%Eigenkapitalrendite23%
1%Gesamtkapitalrendite4%
Wachstum
49%Umsatzwachstum (J/J)3%
41.1%Ø Wachstum/Jahr (3J)9.3%
28.0%Ø Wachstum/Jahr (5J)10.2%
Bilanz & Größe
0.03×Schulden / Eigenkapital—
11 Mrd$Marktkapitalisierung76 Mrd$
gesundWachstumsqualitätgesund

UMB Financial führt: 7 zu 6 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

UMB Financialdavon Geschäftsqualität 40 · Marktfaktoren 73 Bank Central Asia Tbkdavon Geschäftsqualität 57 · Marktfaktoren 43
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
28
45
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
66
46
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
84
89
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
4
19
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
67
75
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
76
79
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
65
29
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
85
26
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
0
82

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

UMB Financial

DCF-Modelle$237
Gewinnbasiert$106
Multiplikatoren$171
Substanzwert$67,84
Wachstums-DCF$244
Ökonomischer Gewinn$112
Wachstumsgewinne$160

6 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Bank Central Asia Tbk

DCF-ModelleIDR 11.901
GewinnbasiertIDR 5.663
MultiplikatorenIDR 7.755
SubstanzwertIDR 1.535
Wachstums-DCFIDR 10.556
Ökonomischer GewinnIDR 5.973
WachstumsgewinneIDR 8.213

9 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

UMB Financial
Bear $76,62Fair Value $102Bull $128
$145 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Bank Central Asia Tbk
Bear IDR 4.565Fair Value IDR 6.087Bull IDR 7.609
IDR 6.350 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

UMB Financial · Finanzen

Qualitäts-Score58 · über Median
Fair-Value-Potenzial-30% · unter Median

Bank Central Asia Tbk · Finanzen

Qualitäts-Score59 · über Median
Fair-Value-Potenzial-4% · unter Median

Fazit

Stand 8.8.2026 sieht Fair Value Calculator Bank Central Asia Tbk als die weniger überbewertete der beiden: UMB Financial handelt bei $145 gegenüber einem Fair Value von $102 (-30%), Bank Central Asia Tbk bei IDR 6.350 gegenüber IDR 6.087 (-4%).

Bank Central Asia Tbk hat den höheren Quality-Score (59/100).

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UMB Financial · Bank Central Asia Tbk

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.