UMB Financial Corporation (UMBF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was UMB Financial Corporation wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Beobachte UMB Financial Corporation kostenlos, wir sagen dir, wenn sich Fair Value oder Trend ändern. Dazu der Fair Value für alle 35.000+ Aktien, 14 Tage Pro gratis, ohne Karte.Kostenlos beobachtenPro sofort: 1 € im 1. Monat
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 51,34 $ – 152,04 $ · Fair‑Value‑Band 69,84 $ – 116,38 $ · der Kurs von 134,52 $ notiert über dem Fair Value von 93,11 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.09.2026.
Die UMB Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Institutional Banking und Personal Banking.
Mehr anzeigen
Die UMB Financial Corporation ist eine Bankholdinggesellschaft, die Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung in den Vereinigten Staaten und international anbietet. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Commercial Banking, Institutional Banking und Personal Banking. Das Segment Commercial Banking bietet kommerzielle Kredite und Kreditkarten an; gewerbliche Immobilienfinanzierung; Akkreditive; Kreditsyndizierung und Beratungsdienste; verschiedene Geschäftslösungen, darunter vermögensbasierte Kredite, Mezzanine-Finanzierungen und Minderheitsbeteiligungen; und Treasury-Management-Service, wie Depotservice, Kontoabgleich, Cash-Management-Tool, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltungslösung, elektronischer Geldtransfer und automatisierte Zahlung, kontrollierte Auszahlung, Schließfachservice und Remote-Einzahlungserfassungsservice. Das Segment Institutional Banking bietet institutionellen Kunden Bank-, Fonds-, Vermögensverwaltungs- und Gesundheitsdienstleistungen an; Fondsverwaltung und -buchhaltung, Anlegerdienstleistungen und Transferagentur, alternative Anlagedienstleistungen, Verkauf festverzinslicher Wertpapiere, Handel und Underwriting sowie Treuhand- und Treuhanddienstleistungen für Unternehmen sowie institutionelle Verwahrungsdienstleistungen. Dieses Segment bietet auch Zahlungslösungen für das Gesundheitswesen an, einschließlich Depotdienstleistungen für Gesundheitssparkonten und Private-Label-Mehrzweck-Debitkarten für Versicherungsträger, Drittverwalter, Softwareunternehmen, Arbeitgeber und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Einlagenkonten, Privatkreditkarten, Private Banking, Ratenkredite, Home-Equity-Kreditlinien, Wohnhypotheken sowie Internetbanking, Geldautomatennetzwerk, Private Banking, Makler- und Versicherungsdienstleistungen sowie Anlageberatungs-, Treuhand- und Verwahrungsdienstleistungen.Das Unternehmen operiert über ein Netzwerk von Niederlassungen und Büros. Das Unternehmen wurde 1913 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kansas City, Missouri.
Aktienanalyse
UMB Financial Corporation (UMBF) notiert aktuell bei 134,52 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 93,11 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44,5 % überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 120,18 $ je Aktie; damit liegt 1 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 134,52 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 67,84 $, und 3 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 69,84 $ (Bear) bis 116,38 $ (Bull), der Kurs von 134,52 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von UMB Financial Corporation entwickelte sich von 1,2 Mrd. $ (FY2021) auf 4,4 Mrd. $ (FY2025), rund +37,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 702 Mio. $ (+18,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 1 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 39 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, UMBF ist mit −31 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 69,84 $Fair Value 93,11 $Bull 116,38 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (6,97 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+68,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+41,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,0 %
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+10,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+9,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.9 % gegen 13 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.26 % → 20 %
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−5,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−3,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
UMB Financial Corporation mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1073 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist UMB Financial Corporation (UMBF) über- oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 93,11 $ gegenüber einem Kurs von 134,52 $, rund −31 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von UMBF?
Unser modellbasierter Fair Value für UMB Financial Corporation liegt bei 93,11 $ (Stand 18.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 134,52 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UMBF?
UMB Financial Corporation hat einen Qualitäts-Score von 46/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat UMB Financial Corporation (UMBF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 93,11 $ (Stand 18.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 69,84 $, optimistisches Szenario 116,38 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die UMB Financial Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 93,11 $, gegenüber einem Kurs von 134,52 $ rund −31 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 69,84 $, optimistisches Szenario 116,38 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
UMB Financial Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,7 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 18.09.2026).
Zahlt UMB Financial Corporation eine Dividende?
UMB Financial Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,23 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 18.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von UMB Financial Corporation (UMBF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste UMB Financial Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um -5,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +28,0 % pro Jahr. Stand 18.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von UMBF?
Unsere Modelle diskontieren UMB Financial Corporation mit 8,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,78, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei UMB Financial Corporation sind das -5,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat UMB Financial Corporation (UMBF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von UMB Financial Corporation um +28,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -5,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von UMB Financial Corporation einpreist (-5,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,51 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet UMB Financial Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für UMB Financial Corporation liegt er bei 93,11 $ je Aktie (Stand 18.09.2026), der Kurs bei 134,52 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die UMB Financial Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 18.09.2026 notiert UMBF über dem berechneten Fair Value: Kurs 134,52 $, Fair Value 93,11 $, rund −31 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von UMBF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (134,52 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (93,11 $). Bei UMB Financial Corporation liegen zwischen beiden 41,41 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist UMB Financial Corporation wert?
An der Börse wird UMB Financial Corporation mit rund 10,3 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 18.09.2026). Je Aktie sind das 134,52 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 93,11 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu UMBF?
Unsere Modelle spannen für UMB Financial Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 69,84 $, mittleres 93,11 $, optimistisches 116,38 $ je Aktie (Stand 18.09.2026, Kurs 134,52 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von UMBF?
UMB Financial Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,9 (Stand 18.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 93,11 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 2,5, KBV 1,4, KUV 4,0, EV/EBITDA 9,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von UMBF?
Der PEG-Wert von UMB Financial Corporation liegt bei 2,54 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 18.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Kennzahlen zur Bilanz von UMB Financial Corporation (Stand 18.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,03. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 46/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist UMBF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
UMB Financial Corporation notiert bei 134,52 $, rund 1 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 135,60 $ und 39 % über dem Tief von 97,10 $ (Stand 18.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 93,11 $.
Welche Aktien sind mit UMB Financial Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die UMB Financial Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 18.09.2026: Kurs 134,52 $, berechneter Fair Value 93,11 $ (−31 %), Qualitäts-Score 46/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von UMBF berechnet?
Wir rechnen UMB Financial Corporation mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 93,11 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. UMB Financial Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Schlusskurs vom 18.09.2026 liegt bei 134,52 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 93,11 $, das sind rund −31 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei UMB Financial Corporation jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (116,38 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von UMB Financial Corporation lag 2014 bis 2025 bei +13,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +13,7 %, EBIT-Marge −2,2 %, Steuersatz +0,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von UMB Financial Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Marktkapitalisierung von UMB Financial Corporation beträgt 10,3 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von UMB Financial Corporation liegt bei 1,88 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Gewinn je Aktie von UMB Financial Corporation beträgt 11,29 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Dividendenrendite von UMB Financial Corporation liegt bei 1,2 % (Ausschüttung 14,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Nettomarge von UMB Financial Corporation liegt bei 15,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von UMB Financial Corporation liegt bei 12,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von UMB Financial Corporation bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die operative Marge von UMB Financial Corporation liegt bei 51,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Umsatz von UMB Financial Corporation wächst um +49,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +41,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der Gewinn je Aktie von UMB Financial Corporation wächst um +177 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Der freie Cashflow von UMB Financial Corporation beträgt 978 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von UMB Financial Corporation (UMBF)?
Die Nettoverschuldung von UMB Financial Corporation beträgt 2,8 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto
UMB Financial Corporation in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und UMB Financial Corporation liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Diversifikations-Check und der Screener über 35.000+ Aktien. Dort kannst du auch 14 Tage Pro testen, ohne Karte.
Viele Daten
18.09.2026