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AKTIEN-VERGLEICH

Dlocal vs Microsoft: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Dlocal (DLO) und Microsoft (MSFT), Stand 10.8.2026.

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator Dlocal als die weniger überbewertete der beiden: Dlocal handelt bei $14,41 gegenüber einem Fair Value von $8,67 (-40%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
Dlocal
DLO · USD · Finanzen
-40%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$14,41
Fair Value$8,67
Qualität75/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-45%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$500
Fair Value$274
Qualität68/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

DlocalMicrosoft
Bewertung
23.7×KGV (TTM)22.9×
3.69×KUV (TTM)8.99×
7.85×KBV8.33×
16.1×EV/EBITDA15.6×
—PEG1.19×
1.3%Dividendenrendite0.9%
$0,19Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
16%Nettomarge39%
16%Operative Marge46%
35%Eigenkapitalrendite34%
9%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
55%Umsatzwachstum (J/J)18%
37.7%Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
60.0%Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
Bilanz & Größe
—Schulden / Eigenkapital0.12×
4 Mrd$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gesundWachstumsqualitätteuer erkauft

Dlocal führt: 7 zu 5 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Dlocaldavon Geschäftsqualität 76 · Marktfaktoren 60 Microsoftdavon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren 51
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
70
75
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
68
53
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
100
71
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
68
79
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
46
1
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
40
57
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
65
48
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
75
51
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
92
84

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

Dlocal

DCF-Modelle$27,09
Gewinnbasiert$27,50
Dividendendiskontierung$8,30
Multiplikatoren$5,69
Substanzwert$1,29
Wachstums-DCF$31,94
Ökonomischer Gewinn$4,66

6 von 13 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Microsoft

DCF-Modelle$289
Gewinnbasiert$189
Dividendendiskontierung$61,93
Multiplikatoren$206
Substanzwert$30,98
Wachstums-DCF$201
Ökonomischer Gewinn$184
Wachstumsgewinne$276

26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Dlocal
Bear $6,51Fair Value $8,67Bull $17,93
$14,41 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Microsoft
Bear $159Fair Value $274Bull $358
$500 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Dlocal · Finanzen

Qualitäts-Score75 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-40% · unter Median

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score68 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-45% · unter Median

Fazit

Stand 10.8.2026 sieht Fair Value Calculator Dlocal als die weniger überbewertete der beiden: Dlocal handelt bei $14,41 gegenüber einem Fair Value von $8,67 (-40%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).

Dlocal hat den höheren Quality-Score (75/100).

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Dlocal · Microsoft

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