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AKTIEN-VERGLEICH

Morgan Stanley vs Charles Schwab: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Morgan Stanley (MS) und Charles Schwab (SCHW), Stand 5.9.2026.

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Morgan Stanley als die weniger überbewertete der beiden: Morgan Stanley handelt bei $217 gegenüber einem Fair Value von $139 (-36%), Charles Schwab bei $110 gegenüber $66,17 (-40%).
Morgan Stanley
MS · USD · Finanzen
-36%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$217
Fair Value$139
Qualität67/100
Charles Schwab
SCHW · USD · Finanzen
-40%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$110
Fair Value$66,17
Qualität70/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

Morgan StanleyCharles Schwab
Bewertung
20.1×KGV (TTM)20.1×
4.79×KUV (TTM)7.09×
3.14×KBV3.56×
22.1×EV/EBITDA11.9×
2.64×PEG1.22×
−36.0%Fair-Value-Potenzial−40.1%
1.8%Dividendenrendite1.0%
$4,00Dividende je Aktie$1,13
Profitabilität
41%Operative Marge49%
0.66×EBIT-Margen-Trend (5J)1.17×
16%Eigenkapitalrendite19%
1%Gesamtkapitalrendite2%
Wachstum
16%Umsatzwachstum (J/J)16%
22.5%Ø Wachstum/Jahr (3J)7.5%
18.3%Ø Wachstum/Jahr (5J)18.0%
+11.1%Wertschöpfung/Jahr+13.2%
Bilanz & Größe
0.4×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)3.1×
3.13×Schulden / Eigenkapital0.45×
351 Mrd$Marktkapitalisierung176 Mrd$
gemischtWachstumsqualitätgemischt

Charles Schwab führt: 6 zu 8 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Morgan Stanleydavon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren 72 Charles Schwabdavon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren 71
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
31
41
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
56
69
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
100
84
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
26
31
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
82
83
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
58
78
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
73
63
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
87
76
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
96
100

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieMorgan StanleyKurs $217Charles SchwabKurs $110
DCF-Modelle-40%unter dem Kurs$130-9%nah am Kurs$101
Gewinnbasiert-2%nah am Kurs$214-8%nah am Kurs$102
Dividendendiskontierung-63%unter dem Kurs$79,85-79%unter dem Kurs$23,57
Multiplikatoren-45%unter dem Kurs$119-52%unter dem Kurs$52,98
Substanzwert-78%unter dem Kurs$47,42-83%unter dem Kurs$19,04
Wachstums-DCF+53%über dem Kurs$332-14%nah am Kurs$94,65
Ökonomischer Gewinn-56%unter dem Kurs$95,82-60%unter dem Kurs$44,60
Minimum-78%unter dem Kurs$47,42-83%unter dem Kurs$19,04
Maximum+53%über dem Kurs$332-8%nah am Kurs$102
Median-45%unter dem Kurs$119-52%unter dem Kurs$52,98
Geometrisches Mittel-44%unter dem Kurs$122-53%unter dem Kurs$52,03

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Morgan Stanley: 11 von 13 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Charles Schwab: 10 von 13 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Morgan Stanley
Bear $77,78Fair Value $139Bull $228
$217 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Charles Schwab
Bear $49,63Fair Value $66,17Bull $148
$110 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Morgan Stanley · Finanzen

Qualitäts-Score67 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-36% · unter Median

Charles Schwab · Finanzen

Qualitäts-Score70 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-40% · unterste 25%

Fazit

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Morgan Stanley als die weniger überbewertete der beiden: Morgan Stanley handelt bei $217 gegenüber einem Fair Value von $139 (-36%), Charles Schwab bei $110 gegenüber $66,17 (-40%).

Charles Schwab hat den höheren Quality-Score (70/100).

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Morgan Stanley · Charles Schwab

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.