Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Toast (TOST) und Microsoft (MSFT), Stand 8.8.2026.
Stand 8.8.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Toast handelt bei $34,72 gegenüber einem Fair Value von $8,62 (-75%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
Toast
TOST · USD · Finanzen
-75%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$34,72
Fair Value$8,62
Qualität52/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-45%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$500
Fair Value$274
Qualität65/100
Kennzahlen im Duell
Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).
ToastMicrosoft
Bewertung
43.8×KGV (TTM)22.9×
2.64×KUV (TTM)8.99×
8.01×KBV8.33×
37.7×EV/EBITDA15.6×
0.25×PEG1.19×
—Dividendenrendite0.9%
—Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
6%Nettomarge39%
7%Operative Marge46%
23%Eigenkapitalrendite34%
8%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
22%Umsatzwachstum (J/J)18%
31.1%Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
49.5%Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
Bilanz & Größe
0.08×Schulden / Eigenkapital0.12×
17 Mrd$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gesundWachstumsqualitätteuer erkauft
Toast führt: 7 zu 6 Kennzahlen-Siege.
Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.
Qualität im Detail
Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
41
46
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
25
52
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
37
84
Was die Modelle sagen
Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.
Toast
DCF-Modelle$27,50
Gewinnbasiert$23,20
Dividendendiskontierung$20,48
Multiplikatoren$11,47
Substanzwert$2,76
Wachstums-DCF$29,51
Ökonomischer Gewinn$9,31
Wachstumsgewinne$29,89
25 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
Microsoft
DCF-Modelle$289
Gewinnbasiert$189
Dividendendiskontierung$61,93
Multiplikatoren$206
Substanzwert$30,98
Wachstums-DCF$201
Ökonomischer Gewinn$184
Wachstumsgewinne$276
26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
Szenario-Spannen
Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.
Toast
Bear $6,46Fair Value $8,62Bull $10,77
$34,72 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Microsoft
Bear $159Fair Value $274Bull $358
$500 = aktueller Kurs (weißer Strich)
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Im Sektor-Vergleich
Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.
Toast · Finanzen
Qualitäts-Score52 · unter Median
Fair-Value-Potenzial-75% · unterste 25%
Microsoft · Informationstechnologie
Qualitäts-Score65 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-45% · unter Median
Fazit
Stand 8.8.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Toast handelt bei $34,72 gegenüber einem Fair Value von $8,62 (-75%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.
