Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Usio (USIO) und Microsoft (MSFT), Stand 11.8.2026.
Stand 11.8.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Usio handelt bei $2,32 gegenüber einem Fair Value von $0,82 (-65%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
Usio
USIO · USD · Finanzen
-65%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$2,32
Fair Value$0,82
Qualität26/100
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-45%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$500
Fair Value$274
Qualität68/100
Kennzahlen im Duell
Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).
UsioMicrosoft
Bewertung
—KGV (TTM)22.9×
0.67×KUV (TTM)8.99×
3.33×KBV8.33×
—EV/EBITDA15.6×
0.95×PEG1.19×
—Dividendenrendite0.9%
—Dividende je Aktie$3,56
Profitabilität
-2%Nettomarge39%
1%Operative Marge46%
-12%Eigenkapitalrendite34%
-1%Gesamtkapitalrendite15%
Wachstum
16%Umsatzwachstum (J/J)18%
7.1%Ø Wachstum/Jahr (3J)12.4%
21.5%Ø Wachstum/Jahr (5J)14.5%
Bilanz & Größe
0.06×Schulden / Eigenkapital0.12×
60 Mio$Marktkapitalisierung2.9 Bio$
gemischtWachstumsqualitätteuer erkauft
Microsoft führt: 5 zu 6 Kennzahlen-Siege.
Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.
Qualität im Detail
Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
93
48
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
87
51
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
39
84
Was die Modelle sagen
Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.
Usio
Substanzwert$0,43
Wachstums-DCF$0,97
3 von 3 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
Microsoft
DCF-Modelle$289
Gewinnbasiert$189
Dividendendiskontierung$61,93
Multiplikatoren$206
Substanzwert$30,98
Wachstums-DCF$201
Ökonomischer Gewinn$184
Wachstumsgewinne$276
26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.
Szenario-Spannen
Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.
Usio
Bear $0,62Fair Value $0,82Bull $1,17
$2,32 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Microsoft
Bear $159Fair Value $274Bull $358
$500 = aktueller Kurs (weißer Strich)
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Im Sektor-Vergleich
Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.
Usio · Finanzen
Qualitäts-Score26 · unterste 25%
Fair-Value-Potenzial-65% · unterste 25%
Microsoft · Informationstechnologie
Qualitäts-Score68 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-45% · unter Median
Fazit
Stand 11.8.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Usio handelt bei $2,32 gegenüber einem Fair Value von $0,82 (-65%), Microsoft bei $500 gegenüber $274 (-45%).
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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.
