Usio, Inc (USIO) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $59.6M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 65% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($1.17). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (28/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne ($0.6200 bis $1.17) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.05 – $8.26 · Fair‑Value‑Band $0.6200 – $1.17 · der Kurs von $2.32 notiert über dem Fair Value von $0.8200. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Usio, Inc (USIO) notiert aktuell bei $2.32, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.8200 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 64.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 28/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Usio, Inc einen Umsatz von $88.9M bei einer Nettomarge von -2.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -11.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $3.5M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.6200 (Bear Case) bis $1.17 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2.32 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 125% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -50% Fair-Value-Potenzial, USIO ist mit -65% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($0.9100) gegenüber Substanzwert ($0.4300). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Usio, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet verschiedene Arten der automatisierten Clearinghouse-Verarbeitung (ACH) für Geldtransfers an; sowie Verarbeitungsdienste auf Kredit-, Prepaid- und Debitkartenbasis.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Usio, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet verschiedene Arten der automatisierten Clearinghouse-Verarbeitung (ACH) für Geldtransfers an; sowie Verarbeitungsdienste auf Kredit-, Prepaid- und Debitkartenbasis. Zu seinen ACH-Transaktionsverarbeitungsdiensten gehört die Umwandlung von Schecks und Schecks zur Erleichterung elektronischer Zahlungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen an, darunter kredit- und debitkartenbasierte Verarbeitungsdienste sowie elektronische Geldtransfers über das ACH-Netzwerk. Darüber hinaus bietet es Händlerkontodienste für die Abwicklung kartenbasierter Transaktionen über VISA, MasterCard, American Express und Discover an, die durch Online- und physischen Terminalzugang unterstützt werden. Darüber hinaus bietet es eine proprietäre Plattform, die es Unternehmen ermöglicht, sowohl E-Schecks als auch Kartenzahlungen abzuwickeln; und ein interaktives Telefonsystem mit Sprachantwort für Unternehmen, die Zahlungen direkt von Verbrauchern per Telefon mit E-Schecks oder Kreditkarten akzeptieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen zur Ausgabe von Prepaid- und Incentive-Karten an; und betreibt eine Zahlungserleichterungsplattform sowie zusätzliche Dienstleistungen wie elektronische Rechnungsvorlage, Dokumentenerstellung, Dokumentenzerlegung sowie Druck- und Versanddienste für verschiedene Branchen, darunter Versorgungsunternehmen und Finanzinstitute. Das Unternehmen vermarktet und verkauft ACH-Produkte und -Dienstleistungen hauptsächlich über Wiederverkäufer. und Prepaid-Kartenprogramm direkt an Regierungsbehörden, Unternehmen und an Verbraucher über das Internet. Das Unternehmen war früher als Payment Data Systems, Inc. bekannt und änderte seinen Namen in Usio, Inc.im Juni 2019. Usio, Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Antonio, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Usio, Inc entwickelte sich von $61.9M (FY2021) auf $85.4M (FY2025), rund +8.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$2.5M.

USIO ist 65% überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 370 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 35/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.