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Datenbasierte Aktienbewertung

Usio Inc (USIO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Usio Inc $0,83, Kurs $2,28, Potenzial −63,6 %, Qualität 28 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Technologie · US · ISIN US9173131080

UI Usio Inc Logo Wenige Daten 23.09.2026

Usio Inc

USIO · US

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 0,8300 $ · Stark überbewertet (−64 %)
!Qualität 28/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +21,5 %/J)
!Verlustbringend · -2,4 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (4/12)
!Schmaler Burggraben 13/100
!Insider-Aktivität 35/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

8,26 $ 1,05 $ Fair Value 0,8300 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,05 $ – 8,26 $ · Fair‑Value‑Band 0,6300 $ – 1,17 $ · der Kurs von 2,28 $ notiert über dem Fair Value von 0,8300 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 4 Geschäftsjahre sind nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Usio, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet verschiedene Arten der automatisierten Clearinghouse-Verarbeitung (ACH) für Geldtransfers an; sowie Verarbeitungsdienste auf Kredit-, Prepaid- und Debitkartenbasis.

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Usio, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet verschiedene Arten der automatisierten Clearinghouse-Verarbeitung (ACH) für Geldtransfers an; sowie Verarbeitungsdienste auf Kredit-, Prepaid- und Debitkartenbasis. Zu seinen ACH-Transaktionsverarbeitungsdiensten gehört die Umwandlung von Schecks und Schecks zur Erleichterung elektronischer Zahlungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen integrierte elektronische Zahlungsabwicklungsdienste für Händler und Unternehmen an, darunter kredit- und debitkartenbasierte Verarbeitungsdienste sowie elektronische Geldtransfers über das ACH-Netzwerk. Darüber hinaus bietet es Händlerkontodienste für die Abwicklung kartenbasierter Transaktionen über VISA, MasterCard, American Express und Discover an, die durch Online- und physischen Terminalzugang unterstützt werden. Darüber hinaus bietet es eine proprietäre Plattform, die es Unternehmen ermöglicht, sowohl E-Schecks als auch Kartenzahlungen abzuwickeln; und ein interaktives Telefonsystem mit Sprachantwort für Unternehmen, die Zahlungen direkt von Verbrauchern per Telefon mit E-Schecks oder Kreditkarten akzeptieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen zur Ausgabe von Prepaid- und Incentive-Karten an; und betreibt eine Zahlungserleichterungsplattform sowie zusätzliche Dienstleistungen wie elektronische Rechnungsvorlage, Dokumentenerstellung, Dokumentenzerlegung sowie Druck- und Versanddienste für verschiedene Branchen, darunter Versorgungsunternehmen und Finanzinstitute. Das Unternehmen vermarktet und verkauft ACH-Produkte und -Dienstleistungen hauptsächlich über Wiederverkäufer. und Prepaid-Kartenprogramm direkt an Regierungsbehörden, Unternehmen und an Verbraucher über das Internet. Das Unternehmen war früher als Payment Data Systems, Inc. bekannt und änderte seinen Namen in Usio, Inc.im Juni 2019. Usio, Inc. wurde 1998 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Antonio, Texas.

Aktienanalyse

Usio Inc (USIO) notiert aktuell bei 2,28 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,8300 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 174,7 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 0,9400 $ je Aktie; damit liegen 0 der 3 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2,28 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,4300 $, und 3 der 3 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 0,6300 $ (Bear) bis 1,17 $ (Bull), der Kurs von 2,28 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 28/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Technologie.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Usio Inc entwickelte sich von 61,9 Mio. $ (FY2021) auf 85,4 Mio. $ (FY2025), rund +8,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −2,5 Mio. $.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 61,4 Mio. $ · KUV 0,67 · Gewinn je Aktie (TTM) −0,0800 $ · Nettomarge −2,9 % · Eigenkapitalrendite −11,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) −2,1 % · Operative Marge 0,9 % · Umsatz (TTM) 88,9 Mio. $.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 22 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 117 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −19 % Fair-Value-Potenzial, USIO ist mit −64 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 0,6300 $ Fair Value 0,8300 $ Bull 1,17 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Wachstums-DCF 0,6800 $ 0,9400 $ 1,39 $ 78
Umsatz-Margen-DCF 0,6500 $ 1,03 $ 1,74 $ 71
NCAV (Graham) 0,3200 $ 0,4300 $ 0,6500 $ 54
Alle 3 Modelle nach Familie
Substanzwert
NCAV (Graham) 0,3200 $ 0,4300 $ 0,6500 $ 54
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF 0,6800 $ 0,9400 $ 1,39 $ 78
Umsatz-Margen-DCF 0,6500 $ 1,03 $ 1,74 $ 71

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 28/100

Davon Geschäftsqualität 29 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65

Profitabilität 17
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 17
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 34
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 18
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 67
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 19
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 86
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 81
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 39
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 54/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+3,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +19,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 26 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,6 %
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−11,6 % (2020) → −2,8 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2025 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
nicht berechnet

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+39,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+9,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +35,9 % beim Kurs und +6,8 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+12,1 %
Prognose 2027 (Umsatz)+10,2 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+9,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+8,1 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+7,1 %

USIO ist 175 % überbewertet. Mit Microsoft Corporation vergleichen →

Usio Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Software - Infrastructure · 383 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 4/11 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 26 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −64 % · Untere 25 %
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite −1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) −2 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 1 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 16 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,06× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

KBV 3,43× · Teurer als Median
KUV (TTM) 0,69× · Günstigste 25 %
P/FCF 56,9× · Teuerste 25 %
PEG 0,95× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 15
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)79 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0 · Sektor 18
GESUNDHEIT (wenig Schulden)97 · Sektor 97
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 33

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
Microsoft Corporation MSFT 500,59 $ 550,65 $ +10 %
Palantir Technologies Inc PLTR 192,59 $ 42,16 $ −78 %
Oracle Corporation ORCL 139,54 $ 112,26 $ −20 %
Palo Alto Networks, Inc PANW 374,57 $ 114,50 $ −69 %
CrowdStrike Holdings CRWD 259,67 $ 37,31 $ −86 %
Fortinet, Inc FTNT 178,67 $ 164,68 $ −8 %
Synopsys, Inc SNPS 413,06 $ 250,04 $ −39 %
Block, Inc XYZ 74,68 $ 101,29 $ +36 %
CoreWeave, Inc CRWV 86,90 $ 71,79 $ −17 %
NetApp, Inc NTAP 192,91 $ 157,18 $ −19 %

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Usio Inc · Fair Value
0,8300 $ −175%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Usio Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/USIO

Häufige Fragen

Ist Usio Inc (USIO) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 0,8300 $ gegenüber einem Kurs von 2,28 $, rund −64 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von USIO?
Unser modellbasierter Fair Value für Usio Inc liegt bei 0,8300 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 2,28 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von USIO?
Usio Inc hat einen Qualitäts-Score von 28/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Usio Inc (USIO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 0,8300 $ (Stand 23.09.2026) aus 3 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,6300 $, optimistisches Szenario 1,17 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Usio Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 0,8300 $, gegenüber einem Kurs von 2,28 $ rund −64 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 0,6300 $, optimistisches Szenario 1,17 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Usio Inc (USIO)?
Usio Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 88,9 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Usio Inc (USIO) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Usio Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +39,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 14,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +21,5 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von USIO?
Unsere Modelle diskontieren Usio Inc mit 14,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 1,40, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Usio Inc sind das +39,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (14,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Usio Inc (USIO) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Usio Inc um +21,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +39,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Usio Inc (USIO)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Usio Inc einpreist (+39,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Usio Inc (USIO)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,76 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Usio Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (14,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Usio Inc (USIO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Usio Inc liegt er bei 0,8300 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 2,28 $. Er ist der Mittelwert aus 3 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Usio Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert USIO über dem berechneten Fair Value: Kurs 2,28 $, Fair Value 0,8300 $, rund −64 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von USIO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (2,28 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (0,8300 $). Bei Usio Inc liegen zwischen beiden 1,45 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Usio Inc wert?
An der Börse wird Usio Inc mit rund 61,4 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 2,28 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 0,8300 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu USIO?
Unsere Modelle spannen für Usio Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,6300 $, mittleres 0,8300 $, optimistisches 1,17 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 2,28 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist der PEG-Wert von USIO?
Der PEG-Wert von Usio Inc liegt bei 0,95 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Usio Inc (USIO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Usio Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite −11,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,06. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 28/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist USIO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Usio Inc notiert bei 2,28 $, rund 22 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 2,94 $ und 117 % über dem Tief von 1,05 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 0,8300 $.
Welche Aktien sind mit Usio Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Technologie) rechnen wir unter anderem Microsoft Corporation, Palantir Technologies Inc, Oracle Corporation, Palo Alto Networks, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Usio Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 2,28 $, berechneter Fair Value 0,8300 $ (−64 %), Qualitäts-Score 28/100, aus 3 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von USIO berechnet?
Wir rechnen Usio Inc mit 3 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 0,8300 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Usio Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Usio Inc (USIO)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 2,28 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 0,8300 $, das sind rund −64 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Usio Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1,17 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (28/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Eine recht weite Modellspanne (0,6300 $ bis 1,17 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kennzahlen von Usio Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Usio Inc (USIO)?
Die Marktkapitalisierung von Usio Inc beträgt 61,4 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Usio Inc (USIO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Usio Inc liegt bei 0,67 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Usio Inc (USIO)?
Der Gewinn je Aktie von Usio Inc beträgt −0,0800 $. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Usio Inc (USIO)?
Die Nettomarge von Usio Inc liegt bei −2,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Usio Inc (USIO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Usio Inc liegt bei −11,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Usio Inc (USIO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Usio Inc bei −2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Usio Inc (USIO)?
Die operative Marge von Usio Inc liegt bei 0,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Usio Inc (USIO)?
Der Umsatz von Usio Inc wächst um +15,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Usio Inc (USIO)?
Der Gewinn je Aktie von Usio Inc wächst um −63,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Usio Inc (USIO)?
Der freie Cashflow von Usio Inc beträgt 1,1 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Usio Inc (USIO)?
Usio Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 3,5 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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