The Saudi Investment Bank (1030) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 17.2B SAR

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (19.01 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 12.16 SAR – 14.29 SAR · Fair‑Value‑Band 19.01 SAR – 31.68 SAR · der Kurs von 13.86 SAR notiert unter dem Fair Value von 25.34 SAR. Stand 31.07.2026.

✦ Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

The Saudi Investment Bank (1030) notiert aktuell bei 13.86 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 25.34 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 82.8% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Saudi Investment Bank einen Umsatz von 4.7B SAR bei einer Nettomarge von 52.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 146.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 38.0B SAR. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 19.01 SAR (Bear Case) bis 31.68 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 13.86 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 31% Fair-Value-Potenzial, 1030 ist mit 83% damit günstiger bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Saudi Investment Bank bietet Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmen- und institutionelle Kunden im Königreich Saudi-Arabien an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Saudi Investment Bank bietet Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmen- und institutionelle Kunden im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury and Investments sowie Asset Management und Brokerage sowie in anderen Segmenten tätig. Das Unternehmen bietet Kredite, Einlagen und andere Produkte für öffentliche Institutionen, vermögende Privatpersonen und Verbraucher an; Geldmarkt-, Investment- und Treasury-Dienstleistungen sowie Investitionen in assoziierte Unternehmen und damit verbundene Aktivitäten. Darüber hinaus werden Unterstützungsfunktionen, Sonderkredite und andere Verwaltungs- und Kontrolleinheiten bereitgestellt. Es bietet Giro-, Spar-, Murabaha- und Reisekonten; Festgelder; und Betriebskapital, Scharia-konforme, Vertrags-, Projekt- und strukturierte, private und persönliche, besicherte und Handelsfinanzierungslösungen sowie Konsortialkredite. Das Unternehmen ist außerdem in der Bereitstellung von Geldmarkt- und internationalen Handelsdienstleistungen tätig. und Handel, Verwaltung, Beratung und Verwahrung von Wertpapieren. Darüber hinaus bietet sie strukturierte Produkte an; Liquiditätsmanagement, Devisen, Treasury und Investitionen, Handels- und Unternehmensfinanzierung sowie Cash-Management-Dienstleistungen; Versicherungsdienstleistungen für Seefracht; Debit-, Prepaid- und Kreditkarten; Internet- und Telefonbanking; und Gehaltsabrechnungsdienste sowie Zahlungs- und Überweisungsdienste sowie Geldautomaten-/Bareinzahlungsdienste. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Saudi Investment Bank entwickelte sich von 2.8B SAR (FY2021) auf 11.3B SAR (FY2025), rund +42.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.4B SAR (+23.0%/Jahr seit FY2021).

Ist 1030 fair bewertet? → Jetzt prüfen

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 31.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.