Hana Financial Group (086790) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 36.7T KRW

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 46% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (145,477 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 26,507 KRW – 136,800 KRW · Fair‑Value‑Band 145,477 KRW – 242,461 KRW · der Kurs von 133,300 KRW notiert unter dem Fair Value von 193,969 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Hana Financial Group (086790) notiert aktuell bei 133,300 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 193,969 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 45.5% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Hana Financial Group einen Umsatz von 12.6T KRW bei einer Nettomarge von 32.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 10.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 71.6T KRW. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 145,477 KRW (Bear Case) bis 242,461 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 133,300 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 88% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 65% Fair-Value-Potenzial, 086790 ist mit 46% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (258,477 KRW) gegenüber Ökonomischer Gewinn (18,939 KRW). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hana Financial Group Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Südkorea, Hongkong, Singapur, den Vereinigten Staaten, Japan, China, Indonesien, dem Vereinigten Königreich, Kanada und international an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Bankwesen, Wertpapiere, Kreditkarten, Kapitalfinanzierung und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hana Financial Group Inc. bietet über seine Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Südkorea, Hongkong, Singapur, den Vereinigten Staaten, Japan, China, Indonesien, dem Vereinigten Königreich, Kanada und international an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Bankwesen, Wertpapiere, Kreditkarten, Kapitalfinanzierung und Sonstiges. Das Unternehmen erbringt Bankdienstleistungen; Finanzinvestitionen; Kreditkartengeschäft; Ratenkreditfinanzierung; Immobilientreuhand; Systementwicklungsdienst; Sparkassen auf Gegenseitigkeit; Lebens- und Nichtlebensversicherungen; Transferagent; Vermögensverwaltung; Anlage- und Verwaltungsdienstleistungen für notleidende, mit Krediten besicherte Wertpapiere; privat platzierter Fonds; Treuhandkonto; Spezialfahrzeug; und Vertrauen und kollektive Kapitalanlagen. Es ist auch in der Verarbeitung von Meeresfrüchten tätig; Zahlungsabwicklung; Finanztechnologie; Verbriefung von Vermögenswerten; andere finanzielle; Immobilie; und Unternehmen für Altenpflege und Sozialeinrichtungen. Das Unternehmen wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Hana Financial Group entwickelte sich von 10.9T KRW (FY2021) auf 14.4T KRW (FY2025), rund +7.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.0T KRW (+3.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.