Lloyds Banking Group (LYG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AR · Marktkap. 30.1T ARS

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (6,206 ARS). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 136.92 ARS – 4,655 ARS · Fair‑Value‑Band 6,206 ARS – 10,344 ARS · der Kurs von 4,138 ARS notiert unter dem Fair Value von 8,275 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Lloyds Banking Group (LYG) notiert aktuell bei 4,138 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 8,275 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Lloyds Banking Group einen Umsatz von 19.1B ARS bei einer Nettomarge von 26.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 37.5B ARS. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 6,206 ARS (Bear Case) bis 10,344 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 4,138 ARS liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 75% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, LYG ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (9,500 ARS) gegenüber Gewinnbasiert (3,103 ARS). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Lloyds Banking Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel; Geschäftsbankwesen; und Versicherungen, Renten und Investitionen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Lloyds Banking Group plc bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Reihe von Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden im Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel; Geschäftsbankwesen; und Versicherungen, Renten und Investitionen. Das Einzelhandelssegment bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungsprodukten an, darunter Girokonten, Ersparnisse, Hypotheken, Kreditkarten, ungesicherte Kredite, Kfz-Finanzierung und Leasinglösungen für Privatkunden. Das Segment Commercial Banking bietet Kreditvergabe, Transaktionsbanking, Betriebskapitalmanagement, Fremdfinanzierung und Risikomanagementdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Konzerne und Institutionen. Das Segment Versicherungen, Altersvorsorge und Kapitalanlagen bietet Versicherungs-, Kapitalanlage- und Rentenmanagementprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet auch Lebensversicherung; und digitale Bankdienstleistungen. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen unter den Marken Lloyds Bank, Halifax, Bank of Scotland, Scottish Widows, MBNA, Schroders Personal Wealth, Black Horse, Lex Autolease, Birmingham Midshires, LDC, AMC, Embark Group, Lloyds Living, Cavendish Online, Tusker und HGP an. Das Unternehmen war früher als Lloyds TSB Group plc bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2009 in Lloyds Banking Group plc. Lloyds Banking Group plc wurde 1695 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Vereinigtes Königreich.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Lloyds Banking Group entwickelte sich von 16.3B ARS (FY2021) auf 20.0B ARS (FY2025), rund +5.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4.7B ARS (−5.3%/Jahr seit FY2021).

LYG beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Lloyds Banking Group (LSE:LLOY) Could Be 4% Below Fair Value On Sainsbury’s Banking Exit Yahoo Finance · 18.07.2026
• Is Lloyds Banking Group (LSE:LLOY) Still Cheap After Rule Relief? Yahoo Finance · 18.07.2026
• Is Lloyds Banking Group PLC (LYG) A Top UK Growth Dividend Stock to Consider Amid Underlying Growth? Yahoo Finance · 16.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.