Banque Saudi Fransi (1050) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 48.9B SAR

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (21.10 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 15.11 SAR – 19.91 SAR · Fair‑Value‑Band 21.10 SAR – 35.17 SAR · der Kurs von 19.76 SAR notiert unter dem Fair Value von 28.13 SAR. Stand 31.07.2026.

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Analyse

Banque Saudi Fransi (1050) notiert aktuell bei 19.76 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 28.13 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42.4% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banque Saudi Fransi einen Umsatz von 9.8B SAR bei einer Nettomarge von 56.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.7%. Die Nettoverschuldung beträgt 24.8B SAR. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 21.10 SAR (Bear Case) bis 35.17 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 19.76 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 31% Fair-Value-Potenzial, 1050 ist mit 42% damit günstiger bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banque Saudi Fransi bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banque Saudi Fransi bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage tätig. Es bietet Spar-, Giro- und Termineinlagenkonten an; und Produkte von mada Pay und Apple Pay. Das Unternehmen bietet Eigenheim- und Privatfinanzierungen an; Versicherungsprodukte wie Bildung, Ruhestand, Reisen und Autoschutz; Debit- und Kreditkarten; lokale und internationale Garantien, Garantie- und Akkreditive sowie Compliance- und Regulierungsangelegenheiten; Kontoverwaltung, Investment, Commercial Banking und islamische Produkte wie Tawarruq; und Betriebskapital-, Vertrags-, strukturierte sowie Handels- und Lieferkettenlösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Liquiditäts- und Cash-Management-Lösungen an, darunter Gehaltsabrechnung, Treuhandkonto, Geldeinzug, Point of Sale (PoS), Business-to-Business, Dividendenmanagement, E-Payment-Gateway, Swift MACUG, VERSE, Soft PoS sowie Gehaltsabrechnung und Prepaid-Kartenservice; und Devisen, Rohstoffe, Aktien, Zins- und Hybridderivate sowie andere Handelsgeschäfte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Private-Banking-Dienstleistungen an; Anlageberatungsdienste wie Vermögensverwaltung, Wertpapiervermittlung und globale Anlagelösungen; Investmentfonds, Margin-Darlehen, diskretionäre Portfolios sowie konventionelle und islamische Anleihen sowie alternative Vermögenswerte, bestehend aus Private Equity und Immobilien; und Unternehmensfinanzierung, Überziehungskredite, Verbraucherkredite, Anlagepapiere und Geldmarkt. Das Unternehmen wurde 1977 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banque Saudi Fransi entwickelte sich von 7.2B SAR (FY2021) auf 20.1B SAR (FY2025), rund +29.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.4B SAR (+11.6%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.