Saudi Awwal Bank, (1060) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 67.8B SAR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 62% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (40.11 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 13.84 SAR – 36.81 SAR · Fair‑Value‑Band 40.11 SAR – 66.84 SAR · der Kurs von 33.06 SAR notiert unter dem Fair Value von 53.47 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

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Analyse

Saudi Awwal Bank, (1060) notiert aktuell bei 33.06 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 53.47 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 61.7% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Saudi Awwal Bank, einen Umsatz von 14.1B SAR bei einer Nettomarge von 60.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 4.3B SAR. Fundamentaldaten Stand 04.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 40.11 SAR (Bear Case) bis 66.84 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 33.06 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 17% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 1060 ist mit 62% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (91.50 SAR) gegenüber Substanzwert (25.87 SAR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Saudi Awwal Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Finanzdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth & Personal Banking, Corporate and Institutional Banking, Treasury, Capital Markets und Others tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Saudi Awwal Bank bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Finanzdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth & Personal Banking, Corporate and Institutional Banking, Treasury, Capital Markets und Others tätig. Es bietet private und geschäftliche Ersparnisse, Girokonten, Rohstoffinvestitionen, Waferkonten und Green-Deposit-Konten. Privat- und Eigenheimfinanzierung; Kredit-, Debit-, Geschäfts- und Prepaidkarten; Vermögensverwaltungslösungen; Anlagelösungen; Zahlungs- und Überweisungsdienste; E-Kontoauszug, Treasury und Private-Banking-Dienstleistungen; Schließfächer; Schließfächer; sowie Online-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem Liquiditäts- und Cash-Management-Dienste an, darunter Liquiditäts-, Inkasso- und Zahlungsmanagementdienste, Zahlungsakzeptanzlösungen für Händler und Point-of-Sale-Dienste. sowie Handels- und Forderungsfinanzierungsdienstleistungen, zu denen Export- und Importdienstleistungen, Garantien, bargeldbesicherte Akkreditive und strukturierte Handelslösungen gehören; und Devisen, Derivatlösungen, Einlagen und Kredite, Anleihen, festverzinsliche Wertpapiere, strukturierte Produkte und islamische Lösungen sowie Wirtschaftsforschung und Marktanalyse. Darüber hinaus ist sie im Immobilienbereich tätig. Das Unternehmen war früher als Saudi British Bank bekannt und änderte im Juni 2023 seinen Namen in Saudi Awwal Bank. Die Saudi Awwal Bank wurde 1978 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Saudi Awwal Bank, entwickelte sich von 7.7B SAR (FY2021) auf 28.4B SAR (FY2025), rund +38.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8.5B SAR (+27.4%/Jahr seit FY2021).

1060 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1100 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.