Arab National Bank (1080) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 43.0B SAR

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (25.13 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 18.69 SAR – 24.45 SAR · Fair‑Value‑Band 25.13 SAR – 41.88 SAR · der Kurs von 21.70 SAR notiert unter dem Fair Value von 33.51 SAR. Stand 31.07.2026.

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Analyse

Arab National Bank (1080) notiert aktuell bei 21.70 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 33.51 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 54.4% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Arab National Bank einen Umsatz von 9.5B SAR bei einer Nettomarge von 55.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 13.2B SAR aus. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 25.13 SAR (Bear Case) bis 41.88 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 21.70 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 31% Fair-Value-Potenzial, 1080 ist mit 54% damit günstiger bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Arab National Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien, in anderen GCC-Ländern und im Nahen Osten, in Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Südostasien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment- und Brokerage-Services tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Arab National Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien, in anderen GCC-Ländern und im Nahen Osten, in Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Südostasien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment- und Brokerage-Services tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Murabaha- und KMU-Konten an; Festgelder; Privat-, Autoleasing- und Immobilienkredite; Kredit- und Debitkarten; digitale Geldbörsen; und Anlageprodukte für Privatpersonen. Darüber hinaus bietet sie Kredite und Vorschüsse, Einlagen und andere Kreditprodukte für Firmen- und institutionelle Kunden sowie kleine und mittlere Unternehmen an; und Anlageverwaltungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Handel, der Verwaltung, der Vermittlung, der Beratung und der Verwahrung von Wertpapieren. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lösungen für Unternehmens- und Geschäftsbanken, Projekt- und strukturierte Finanzierungen sowie Visionsrealisierungen an. Treasury-Dienstleistungen, wie marktbezogene Produkte und Dienstleistungen, internationale Instrumente, Investitionen, Staatsanleihen und Sukuk sowie E-Trader-Lösungen; und Transaktionsbanking-Lösungen, die den Online-Zugang für Unternehmen, Händlerlösungen, Inkassolösungen, Liquiditätsmanagementlösungen, spezialisierte Marktlösungen, Fintech- und Open-Banking-Lösungen, Finanzlösungen, garantierte Anleihen und Inkassodokumentationsrechnungen umfassen. Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit der Vermietung von Schwermaschinen; und Investition, Kauf, Verkauf und Vermietung von Grundstücken und Immobilien sowie Handels- und Lieferkettenfinanzierungen. Die Arab National Bank wurde 1979 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Arab National Bank entwickelte sich von 5.8B SAR (FY2021) auf 9.9B SAR (FY2025), rund +14.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.1B SAR (+23.8%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.