Al Rajhi Banking and Investment Corporation (1120) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 376B SAR

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 58.59 SAR – 72.14 SAR · Fair‑Value‑Band 40.29 SAR – 67.14 SAR · der Kurs von 62.55 SAR notiert über dem Fair Value von 53.72 SAR. Stand 30.07.2026.

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Analyse

Al Rajhi Banking and Investment Corporation (1120) notiert aktuell bei 62.55 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 53.72 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.1% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Al Rajhi Banking and Investment Corporation einen Umsatz von 39.0B SAR bei einer Nettomarge von 68.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.2B SAR aus. Fundamentaldaten Stand 30.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 40.29 SAR (Bear Case) bis 67.14 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 62.55 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 45% Fair-Value-Potenzial, 1120 ist mit -14% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Einzelhandel; Unternehmen; Finanzministerium; und Wertpapierdienstleistungen, Maklergeschäfte und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Einzelhandel; Unternehmen; Finanzministerium; und Wertpapierdienstleistungen, Maklergeschäfte und Sonstiges. Es bietet aktuelle, abhängige, Hassad-, Familien-, Zukunfts-, Millionen- und Smart-Sparkonten; Privat-, Auto-, Immobilien-, Fuhrpark-, Lohn- und Gehaltsabrechnung, POS-Finanzierung, E-Commerce, Vertrags-, Ausrüstungs- und Rechnungsfinanzierung; Kredit-, Prepaid-, Charge Credit-, Cashback-, Business-, Firmen- und Meilenkarten; Kfz-, Reise-, Spar- und Schutzprogramme, Familienschutz, Hausrat, Einmalprämie, ärztliche Kunstfehler, Haushaltshilfe, Besuchsvisum, Cyber, private Altersvorsorge und Mitarbeitertreue, Technik, Premium-Medizin, Schifffahrt, Medizin, Geldtransport, Haftpflicht, Maschinenbruch und Sachversicherungen; und Cash-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen stellt auch Geldautomaten zur Verfügung; und Investitionen von Privatpersonen und Unternehmen in Investmentfonds, lokale und internationale Aktienhandelsdienstleistungen, Anlageportfolios und andere. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Garantiebriefe, Dokumenteninkasso, Lieferkettenfinanzierung und Akkreditivdienste an. Die Al Rajhi Banking and Investment Corporation wurde 1957 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Al Rajhi Banking and Investment Corporation entwickelte sich von 25.6B SAR (FY2021) auf 71.8B SAR (FY2025), rund +29.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 24.8B SAR (+13.9%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.