SHL Finance Company (1183) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 1.4B SAR

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (9.64 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (4.94 SAR bis 9.64 SAR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 12.87 SAR – 22.80 SAR · Fair‑Value‑Band 4.94 SAR – 9.64 SAR · der Kurs von 14.41 SAR notiert über dem Fair Value von 7.71 SAR. Stand 31.07.2026.

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Analyse

SHL Finance Company (1183) notiert aktuell bei 14.41 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 7.71 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.5% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SHL Finance Company einen Umsatz von 212M SAR bei einer Nettomarge von 26.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 35.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 2.8B SAR. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 4.94 SAR (Bear Case) bis 9.64 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 14.41 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 38% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 7% Fair-Value-Potenzial, 1183 ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

SHL Finance Company ist als Immobilienfinanzierungsunternehmen im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Finanzierung des Kaufs von Häusern, Wohngrundstücken und Wohnungen; Finanzierung von Immobilien; und Finanzierung der Einrichtung kommerzieller und industrieller Projekte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

SHL Finance Company ist als Immobilienfinanzierungsunternehmen im Königreich Saudi-Arabien tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Finanzierung des Kaufs von Häusern, Wohngrundstücken und Wohnungen; Finanzierung von Immobilien; und Finanzierung der Einrichtung kommerzieller und industrieller Projekte. Das Unternehmen war früher als Saudi Home Loans Company bekannt und änderte im Februar 2023 seinen Namen in SHL Finance Company. SHL Finance Company wurde 2007 gegründet und hat seinen Sitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SHL Finance Company entwickelte sich von 289M SAR (FY2021) auf 407M SAR (FY2025), rund +9.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 50.7M SAR (−16.3%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.