Bajaj Housing Finance Limited (BAJAJHFL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹726B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 34% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹76.85). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (23 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

23‑Monats‑Spanne ₹73.09 – ₹181.50 · Fair‑Value‑Band ₹46.11 – ₹76.85 · der Kurs von ₹85.79 notiert über dem Fair Value von ₹56.65. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

Bajaj Housing Finance Limited (BAJAJHFL) notiert aktuell bei ₹85.79, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹56.65 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bajaj Housing Finance Limited einen Umsatz von ₹41.6B bei einer Nettomarge von 61.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.0T. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹46.11 (Bear Case) bis ₹76.85 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹85.79 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -6% Fair-Value-Potenzial, BAJAJHFL ist mit -34% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹107.59) gegenüber Substanzwert (₹18.12). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Bajaj Housing Finance Limited bietet Wohnfinanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet Privatpersonen und Unternehmen Finanzierungen für den Kauf und die Renovierung von Häusern oder Gewerbeflächen. Das Unternehmen stellt außerdem Immobiliendarlehen für geschäftliche oder private Zwecke sowie Betriebskapital für Geschäftsausweitungszwecke bereit.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Bajaj Housing Finance Limited bietet Wohnfinanzierungsdienstleistungen in Indien an. Es bietet Privatpersonen und Unternehmen Finanzierungen für den Kauf und die Renovierung von Häusern oder Gewerbeflächen. Das Unternehmen stellt außerdem Immobiliendarlehen für geschäftliche oder private Zwecke sowie Betriebskapital für Geschäftsausweitungszwecke bereit. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzierungen für Bauträger an, die Wohn- und Gewerbeimmobilien bauen, sowie Mietnachlässe für Bauträger und vermögende Privatpersonen. Immobilieninvestmentfonds (REITs) sowie Staatsfonds und Unternehmen. Bajaj Housing Finance Limited war früher als Bajaj Financial Solutions Limited bekannt und änderte seinen Namen im November 2014 in Bajaj Housing Finance Limited. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pune, Indien. Bajaj Housing Finance Limited ist eine Tochtergesellschaft von Bajaj Finance Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bajaj Housing Finance Limited entwickelte sich von ₹36.9B (FY2022) auf ₹112B (FY2026), rund +31.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹25.6B (+37.8%/Jahr seit FY2022).

BAJAJHFL ist 34% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.