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AKTIEN-VERGLEICH

Microsoft vs Toast: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Microsoft (MSFT) und Toast (TOST), Stand 5.9.2026.

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Microsoft handelt bei $510 gegenüber einem Fair Value von $381 (-25%), Toast bei $33,93 gegenüber $8,62 (-75%).
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
-25%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$510
Fair Value$381
Qualität66/100
Toast
TOST · USD · Finanzen
-75%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$33,93
Fair Value$8,62
Qualität64/100
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Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

MicrosoftToast
Bewertung
22.9×KGV (TTM)43.8×
8.99×KUV (TTM)2.64×
8.33×KBV8.01×
15.6×EV/EBITDA37.7×
1.19×PEG0.25×
−25.3%Fair-Value-Potenzial−74.6%
0.7%Dividendenrendite4.2%
$3,56Dividende je Aktie—
Profitabilität
46%Operative Marge7%
1.23×EBIT-Margen-Trend (5J)—
34%Eigenkapitalrendite23%
15%Gesamtkapitalrendite8%
Wachstum
18%Umsatzwachstum (J/J)22%
12.4%Ø Wachstum/Jahr (3J)31.1%
14.5%Ø Wachstum/Jahr (5J)49.5%
+19.5%Wertschöpfung/Jahr—
Bilanz & Größe
53.9×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)8.2×
0.12×Schulden / Eigenkapital0.08×
2.9 Bio$Marktkapitalisierung17 Mrd$
teuer erkauftWachstumsqualitätgesund
Bewertungs-Multiples (KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA) werden hier nur angezeigt, nicht gewertet: die beiden Firmen stehen in verschiedenen Sektoren, und Multiples sind nur zwischen ähnlichen Geschäftsmodellen vergleichbar. PEG bleibt gewertet, es setzt das KGV ins Verhältnis zum Wachstum.

Toast führt: 4 zu 6 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Microsoftdavon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren 57 Toastdavon Geschäftsqualität 68 · Marktfaktoren 35
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
75
70
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
53
75
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
71
71
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
79
99
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
1
33
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
57
17
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
57
53
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
57
27
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
84
37

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieMicrosoftKurs $510ToastKurs $33,93
DCF-Modelle-35%unter dem Kurs$333-21%unter dem Kurs$26,94
Gewinnbasiert-63%unter dem Kurs$189-19%unter dem Kurs$27,32
Dividendendiskontierung-88%unter dem Kurs$61,93-40%unter dem Kurs$20,48
Multiplikatoren-40%unter dem Kurs$308-79%unter dem Kurs$7,19
Substanzwert-94%unter dem Kurs$30,98-92%unter dem Kurs$2,76
Wachstums-DCF-51%unter dem Kurs$249-13%nah am Kurs$29,51
Ökonomischer Gewinn-64%unter dem Kurs$184-84%unter dem Kurs$5,36
Wachstumsgewinne-35%unter dem Kurs$332k. A.
Minimum-94%unter dem Kurs$30,98-92%unter dem Kurs$2,76
Maximum-35%unter dem Kurs$333-13%nah am Kurs$29,51
Median-57%unter dem Kurs$219-40%unter dem Kurs$20,48
Geometrisches Mittel-68%unter dem Kurs$166-63%unter dem Kurs$12,49

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Microsoft: 26 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Toast: 12 von 13 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Microsoft
Bear $192Fair Value $381Bull $480
$510 = aktueller Kurs (weißer Strich)
Toast
Bear $6,46Fair Value $8,62Bull $10,77
$33,93 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score66 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-25% · über Median

Toast · Finanzen

Qualitäts-Score64 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-75% · unterste 25%

Fazit

Stand 5.9.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die weniger überbewertete der beiden: Microsoft handelt bei $510 gegenüber einem Fair Value von $381 (-25%), Toast bei $33,93 gegenüber $8,62 (-75%).

Microsoft hat den höheren Quality-Score (66/100).

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Microsoft · Toast

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.