Bank Albilad, through its subsidiaries, (1140) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 36.4B SAR

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16.09 SAR – 34.13 SAR · Fair‑Value‑Band 19.82 SAR – 33.04 SAR · der Kurs von 24.30 SAR notiert unter dem Fair Value von 26.43 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

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Analyse

Bank Albilad, through its subsidiaries, (1140) notiert aktuell bei 24.30 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 26.43 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.8% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank Albilad, through its subsidiaries, einen Umsatz von 6.1B SAR bei einer Nettomarge von 50.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 3.4B SAR. Fundamentaldaten Stand 04.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 19.82 SAR (Bear Case) bis 33.04 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 24.30 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 1140 ist mit 9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (54.60 SAR) gegenüber Dividendendiskontierung (7.24 SAR). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank Albilad bietet über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Awaed Albilad-, Tamayuz-, Firmen- und KMU-Girokonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank Albilad bietet über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Awaed Albilad-, Tamayuz-, Firmen- und KMU-Girokonten. persönliche Finanzierungsprodukte, wie die Finanzierung von Murabaha über die Albilad-App, Aktienfinanzierung, Aufstockungsfinanzierung, Refinanzierung, Buyout-Programme, Finanzierung gegen Hypothek und Stundung von Finanzierungsraten; Immobilienfinanzierungsprodukte; Autofinanzierungs- und Leasingprodukte; Überweisungen; Geldwechseldienste; Unternehmensfinanzierungslösungen, die Betriebskapital-, Vermögens- und Vertragsfinanzierung umfassen; Überziehungskredite; und strukturierte Finanzprodukte. Das Unternehmen bietet auch Cash-Management-Lösungen an; Handelsfinanzierungsprodukte, darunter Garantiebriefe, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Musharkah-Finanzierung; Geldmarkt; Treasury-Dienstleistungen, bestehend aus Direktinvestitionen und Devisendienstleistungen; KMU-Finanzierungslösungen; KMU-Programme wie Zollabfertigung, Hadsch und Omrah, POS-Finanzierung, Franchise-Programme, Vertragsfinanzierung und Programme zur Lohn- und Gehaltsabrechnung; Point-of-Sale-Dienstleistungen; E-Commerce-Zahlungsplattformen; Investmentmanagement und Vermögensverwaltung; sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste und Lohnschutzsysteme. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit-, Albilad Mada-, Gehalts- und Medad-Prepaidkarten angeboten. sowie Internet- und Online-Banking-Dienste. Bank Albilad wurde 2004 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Albilad, through its subsidiaries, entwickelte sich von 4.6B SAR (FY2021) auf 11.2B SAR (FY2025), rund +24.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.0B SAR (+16.0%/Jahr seit FY2021).

1140 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1100 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.