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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank Albilad (1140) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 29.09.2026: Fair Value von Bank Albilad SAR 18,00, Kurs SAR 24,07, Potenzial −25,2 %, Qualität 51 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SA · ISIN SA000A0D9HK3

BA Viele Daten 30.09.2026

Bank Albilad

1140 · SR

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 18,00 SAR · Überbewertet (−25,2 %)
!Qualität 51/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +21,2 %/J)
✓Hochprofitabel · 50,8 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓4,4 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
!Gemischt gegenüber Vergleichswerten (8/14)
✓Breiter Burggraben 70/100
!Schwach bei Zukunft: 22 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

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Kurs vs. Fair Value

34,13 SAR 16,11 SAR Fair Value 18,00 SAR 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 16,11 SAR – 34,13 SAR · Fair‑Value‑Band 13,41 SAR – 27,56 SAR · der Kurs von 24,07 SAR notiert über dem Fair Value von 18,00 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Bank Albilad bietet über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Awaed Albilad-, Tamayuz-, Firmen- und KMU-Girokonten.

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Die Bank Albilad bietet über ihre Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment Banking und Brokerage. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Awaed Albilad-, Tamayuz-, Firmen- und KMU-Girokonten. persönliche Finanzierungsprodukte, wie die Finanzierung von Murabaha über die Albilad-App, Aktienfinanzierung, Aufstockungsfinanzierung, Refinanzierung, Buyout-Programme, Finanzierung gegen Hypothek und Stundung von Finanzierungsraten; Immobilienfinanzierungsprodukte; Autofinanzierungs- und Leasingprodukte; Überweisungen; Geldwechseldienste; Unternehmensfinanzierungslösungen, die Betriebskapital-, Vermögens- und Vertragsfinanzierung umfassen; Überziehungskredite; und strukturierte Finanzprodukte. Das Unternehmen bietet auch Cash-Management-Lösungen an; Handelsfinanzierungsprodukte, darunter Garantiebriefe, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Musharkah-Finanzierung; Geldmarkt; Treasury-Dienstleistungen, bestehend aus Direktinvestitionen und Devisendienstleistungen; KMU-Finanzierungslösungen; KMU-Programme wie Zollabfertigung, Hadsch und Omrah, POS-Finanzierung, Franchise-Programme, Vertragsfinanzierung und Programme zur Lohn- und Gehaltsabrechnung; Point-of-Sale-Dienstleistungen; E-Commerce-Zahlungsplattformen; Investmentmanagement und Vermögensverwaltung; sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungsdienste und Lohnschutzsysteme. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit-, Albilad Mada-, Gehalts- und Medad-Prepaidkarten angeboten. sowie Internet- und Online-Banking-Dienste. Bank Albilad wurde 2004 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Aktienanalyse

Bank Albilad (1140) notiert aktuell bei 24,07 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 18,00 SAR liegt, also 25,2 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 17,66 SAR je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,07 SAR.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 6,81 SAR, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 13,41 SAR (Bear) bis 27,56 SAR (Bull), der Kurs von 24,07 SAR liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank Albilad entwickelte sich von 4,6 Mrd. SAR (FY2021) auf 11,2 Mrd. SAR (FY2025), rund +24,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,0 Mrd. SAR (+16,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 35,9 Mrd. SAR (≈ 8,3 Mrd. €) · KGV 12,2 · KUV 3,32 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,98 SAR · Dividendenrendite 4,4 % · Nettomarge 27,3 % · Eigenkapitalrendite 14,0 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 16 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 1140 ist mit −25 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 13,41 SAR Fair Value 18,00 SAR Bull 27,56 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,6956 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 12,95 SAR 17,32 SAR 27,83 SAR 74
Gordon-Wachstumsmodell 3,95 SAR 7,88 SAR 11,93 SAR 67
DDM mehrstufig 3,95 SAR 6,81 SAR 8,31 SAR 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 3,95 SAR 7,88 SAR 11,93 SAR 67
DDM mehrstufig 3,95 SAR 6,81 SAR 8,31 SAR 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 19,82 SAR 26,43 SAR 33,04 SAR 63
KBV-Multiple 13,24 SAR 17,66 SAR 22,07 SAR 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 6,31 SAR 8,45 SAR 12,61 SAR 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 12,95 SAR 17,32 SAR 27,83 SAR 74

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Leg 1140 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 51/100

Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 50

Profitabilität 39
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 88
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 19
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 57
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 97
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 37
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 17
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 40
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+97,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+29,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +17,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,5 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+13,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,6 % gegen 9,6 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.35 % → 30 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−9,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Saudi-Arabien: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,7 %) sind das beim Kurs etwa −11,1 % im Jahr.

1140 wirkt überbewertet: Fair Value 25 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Bank Albilad mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 50 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −25,2 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 14,0 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,8 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 50,8 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 56,7 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 4,4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,4 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,11× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 12,2× · Teurer als Median
KBV 1,90× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 5,86× · Teuerste 25 %
P/FCF 9,1× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 7,6× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)22 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)56 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)95 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)87 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Bank Albilad · Fair Value
18,00 SAR −25%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank Albilad Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1140

Häufige Fragen

Ist Bank Albilad (1140) über- oder unterbewertet?
Stand 30.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 18,00 SAR gegenüber einem Kurs von 24,07 SAR, rund −25 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 1140?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank Albilad liegt bei 18,00 SAR (Stand 30.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 24,07 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1140?
Bank Albilad hat einen Qualitäts-Score von 51/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank Albilad (1140)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 18,00 SAR (Stand 30.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 13,41 SAR, optimistisches Szenario 27,56 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank Albilad Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 18,00 SAR, gegenüber einem Kurs von 24,07 SAR rund −25 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 13,41 SAR, optimistisches Szenario 27,56 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank Albilad (1140)?
Bank Albilad weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 6,1 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 30.09.2026).
Zahlt Bank Albilad eine Dividende?
Bank Albilad weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,36 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 30.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank Albilad (1140) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank Albilad den freien Cashflow fünf Jahre lang um -9,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +21,2 % pro Jahr. Stand 30.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 1140?
Unsere Modelle diskontieren Bank Albilad mit 9,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,30, Laenderaufschlag Saudi Arabia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank Albilad sind das -9,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank Albilad (1140) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank Albilad um +21,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -9,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank Albilad (1140)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank Albilad einpreist (-9,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank Albilad (1140)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,98 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank Albilad je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank Albilad (1140)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank Albilad liegt er bei 18,00 SAR je Aktie (Stand 30.09.2026), der Kurs bei 24,07 SAR. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank Albilad Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 30.09.2026 notiert 1140 über dem berechneten Fair Value: Kurs 24,07 SAR, Fair Value 18,00 SAR, rund −25 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1140?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (24,07 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (18,00 SAR). Bei Bank Albilad liegen zwischen beiden 6,07 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank Albilad wert?
An der Börse wird Bank Albilad mit rund 35,9 Mrd. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 30.09.2026). Je Aktie sind das 24,07 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 18,00 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1140?
Unsere Modelle spannen für Bank Albilad eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 13,41 SAR, mittleres 18,00 SAR, optimistisches 27,56 SAR je Aktie (Stand 30.09.2026, Kurs 24,07 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1140?
Bank Albilad hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,2 (Stand 30.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 18,00 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,9, KUV 5,9, EV/EBITDA 7,6.
Wie solide ist die Bilanz von Bank Albilad (1140)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank Albilad (Stand 30.09.2026): Eigenkapitalrendite 14,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 51/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1140 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank Albilad notiert bei 24,07 SAR, rund 16 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 28,73 SAR und 4 % über dem Tief von 23,25 SAR (Stand 29.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 18,00 SAR.
Welche Aktien sind mit Bank Albilad vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank Albilad Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 30.09.2026: Kurs 24,07 SAR, berechneter Fair Value 18,00 SAR (−25 %), Qualitäts-Score 51/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1140 berechnet?
Wir rechnen Bank Albilad mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 18,00 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank Albilad liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank Albilad (1140)?
Der Schlusskurs vom 29.09.2026 liegt bei 24,07 SAR. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 18,00 SAR, das sind rund −25 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank Albilad jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (13,41 SAR bis 27,56 SAR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank Albilad (1140)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank Albilad lag 2014 bis 2025 bei +10,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,9 %, EBIT-Marge +1,3 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank Albilad

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank Albilad (1140)?
Die Marktkapitalisierung von Bank Albilad beträgt 35,9 Mrd. SAR (≈ 8,3 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank Albilad (1140)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank Albilad liegt bei 3,32 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank Albilad (1140)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Albilad beträgt 1,98 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 12,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank Albilad (1140)?
Die Dividendenrendite von Bank Albilad liegt bei 4,4 % (Ausschüttung 53,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank Albilad (1140)?
Die Nettomarge von Bank Albilad liegt bei 27,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank Albilad (1140)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank Albilad liegt bei 14,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank Albilad (1140)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank Albilad bei 1,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank Albilad (1140)?
Die operative Marge von Bank Albilad liegt bei 56,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank Albilad (1140)?
Der Umsatz von Bank Albilad wächst um +4,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +29,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank Albilad (1140)?
Der Gewinn je Aktie von Bank Albilad wächst um −5,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank Albilad (1140)?
Der freie Cashflow von Bank Albilad beträgt 3,9 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank Albilad (1140)?
Die Nettoverschuldung von Bank Albilad beträgt 3,4 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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