IDBI Bank Limited (500116) Fair Value & Analyse

Financial · IN · Marktkap. ₹390B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹29.10 – ₹116.09 · Fair‑Value‑Band ₹67.00 – ₹111.67 · der Kurs von ₹82.40 notiert unter dem Fair Value von ₹89.34. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.08.2026.

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Analyse

IDBI Bank Limited (500116) notiert aktuell bei ₹82.40, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹89.34 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Financial. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei ₹47.4B. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -15.2%. Fundamentaldaten Stand 14.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹67.00 (Bear Case) bis ₹111.67 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹82.40 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei -22% Fair-Value-Potenzial, 500116 ist mit 8% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹83.11) gegenüber Dividendendiskontierung (₹26.71). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IDBI Bank Limited bietet Bank- und Finanzlösungen für Privat- und Firmenkunden in Indien. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten, Firmenlohnkonten und Festgeldkonten an; Haus-, Auto-, Bildungs- und Privatkredite sowie Immobilien- und Wertpapierkredite; Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; Telefon-, Mobil- und Internet-Banking-Dienste; und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IDBI Bank Limited bietet Bank- und Finanzlösungen für Privat- und Firmenkunden in Indien. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten, Firmenlohnkonten und Festgeldkonten an; Haus-, Auto-, Bildungs- und Privatkredite sowie Immobilien- und Wertpapierkredite; Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; Telefon-, Mobil- und Internet-Banking-Dienste; und Anlageberatungs- und Kapitalmarktdienstleistungen sowie Schließfächer. Das Unternehmen bietet auch fondsbasierte Unterstützung, einschließlich befristeter Darlehen; Betriebskapital; Verpackungskredit an Exporteure; Forderungsaufkauf mit Regress; Kanalfinanzierung für Händler von Unternehmen; Finanzierungsplan für Geldautomaten/Geldautomatenverkäufer; Diskontierung von Rechnungen; Fondsprogramm zur Technologiemodernisierung für die Textil- und Juteindustrie; und Kreditvergabe an Nichtbanken-Finanzunternehmen/Wohnungsbaufinanzierungsunternehmen und den gewerblichen Immobiliensektor. Darüber hinaus werden Bank- und Erfüllungsgarantien, Akkreditive und Käuferkredite angeboten; Cash-Management, Treasury, Handelsfinanzierung und Devisendienstleistungen; sowie Schuldensyndizierung und Beratungsdienste. Darüber hinaus stellt das Unternehmen Finanzierungen für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen bereit; Agrarfinanzierung; und Produkte und Dienstleistungen für gebietsfremde Inder sowie Aktien-, Schuldtitel- und Goldprodukte. Darüber hinaus werden Informationstechnologie und -sicherheit sowie Contact-Center-Dienste angeboten. und Investmentfonds, Wertpapiertreuhandaufträge, Aktienpfandtreuhänder, Risikokapitalfonds, Verwahrung, Treuhandagentur und andere Treuhanddienste und fungiert auch als Treuhänder für Verbriefungstransaktionen und Anleihen/Schuldverschreibungen. Zum 31. März 2020 betrieb das Unternehmen 1.892 Filialen, 3.683 Geldautomaten und 58 E-Lounges. Das Unternehmen war früher als IDBI Ltd. bekannt.und änderte im Mai 2008 seinen Namen in IDBI Bank Limited. Das Unternehmen wurde 1964 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien. IDBI Bank Limited ist eine Tochtergesellschaft der Life Insurance Corporation of India.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2016 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IDBI Bank Limited entwickelte sich von ₹5.8B (FY2016) auf ₹108B (FY2020), rund +107.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹76.3B (+49.8%/Jahr seit FY2021).

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Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.