Ceejay Finance Limited (530789) Fair Value & Analyse

Other · IN · Marktkap. ₹482M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 14% unterbewertet.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹198.61). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Unsere Modellspanne reicht von ₹198.61 (Bear) bis ₹258.19 (Bull), Basis ₹198.61. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 64/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹67.90 – ₹311.09 · Fair‑Value‑Band ₹198.61 – ₹258.19 · der Kurs von ₹174.45 notiert unter dem Fair Value von ₹198.61. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Ceejay Finance Limited (530789) notiert aktuell bei ₹174.45, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹198.61 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 13.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Other. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ceejay Finance Limited einen Umsatz von ₹170M bei einer Nettomarge von 27.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹425M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 9.2 (Stand 04.07.2026). Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹198.61 (Bear Case) bis ₹258.19 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹174.45 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Other notiert in unserer Abdeckung bei -24% Fair-Value-Potenzial, 530789 ist mit 14% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹334.92) gegenüber Wachstums-DCF (₹21.17). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ceejay Finance Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite für neue und gebrauchte Zwei- und Vierräder an; verschiedene Fahrzeugkredite; KMU-Unternehmenskredite; Privatkredite; Kredite gegen Immobilien; und Mikrofinanzierungskredite sowie Versicherungsdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ceejay Finance Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet Kredite für neue und gebrauchte Zwei- und Vierräder an; verschiedene Fahrzeugkredite; KMU-Unternehmenskredite; Privatkredite; Kredite gegen Immobilien; und Mikrofinanzierungskredite sowie Versicherungsdienstleistungen. Es bietet auch die Refinanzierung von Zweirädern, Dreirädern, Vierrädern sowie Lastkraftwagen und Bussen an. Das Unternehmen hieß früher Heritage Packaging Limited und änderte im August 2001 seinen Namen in Ceejay Finance Limited. Ceejay Finance Limited wurde 1993 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Nadiad, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ceejay Finance Limited entwickelte sich von ₹179M (FY2022) auf ₹265M (FY2026), rund +10.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹77.2M (+11.6%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Other · 318 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Other-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.