Bank of Maharashtra (532525) Fair Value & Analyse

Financial · IN · Marktkap. ₹76.1B

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹13.24 – ₹93.82 · Fair‑Value‑Band ₹64.16 – ₹106.93 · der Kurs von ₹80.54 notiert unter dem Fair Value von ₹85.55. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

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Analyse

Bank of Maharashtra (532525) notiert aktuell bei ₹80.54, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹85.55 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.2% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Financial. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Maharashtra einen Umsatz von ₹38.1B bei einer Nettomarge von 11.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.8%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 14.8 (Stand 18.08.2026). Fundamentaldaten Stand 18.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹64.16 (Bear Case) bis ₹106.93 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹80.54 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 61% über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei -6% Fair-Value-Potenzial, 532525 ist mit 6% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹77.32) gegenüber Dividendendiskontierung (₹24.33). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Maharashtra bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking tätig. Es werden Spar-, Giro- und Termineinlagen sowie Kapitalertragskonten akzeptiert.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Maharashtra bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking tätig. Es werden Spar-, Giro- und Termineinlagen sowie Kapitalertragskonten akzeptiert. Das Unternehmen bietet außerdem befristete Kredite, Überziehungskredite, Akkreditive, Garantien und andere Produkte sowie Kredite für Exporteure, Landwirte, Unternehmen, Unternehmer, Fachleute und Privatpersonen; Wohnungs-, Qualifikations-, Bildungs-, Fahrzeug-, Gold-, Aufstockungs-, Privat- und Verbraucherkredite sowie Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; Pläne für solare Warmwasserbereitungs- und Beleuchtungssysteme sowie Gehaltserhöhungen; und Darlehen gegen Immobilien. Darüber hinaus bietet es mobile Verkaufsstellen, Geldautomaten, DEMAT, Bruttoabrechnung in Echtzeit, nationale elektronische Geldtransfers, Testamentsvollstrecker und Treuhänder, e-SBTR, E-Payment, Online-Shopping/Zahlung von Versorgungsleistungen, Online-Aktieninvestition und -handel, einheitliche Zahlungsschnittstelle, Internet- und Mobile-Banking, Gehaltsabrechnung und Haustürbanking-Dienste sowie ASBA-Dienste für Firmenhäuser/institutionelle Anleger wie LIC/GIC/Investmentfondsgesellschaften; sowie Kredit- und Debitkarten, Bancassurance-Produkte, Investmentfonds und Pensionspläne. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewöhnliche und externe Fremdwährungskonten für Nichtansässige und Gebietsansässige sowie Überweisungsdienste im In- und Ausland an. und Akkreditive und Inkasso, Import- und Exportfinanzierung, Garantien, reisebezogene Devisen, gebietsfremde Inder und Risikomanagementdienste sowie die Erhebung direkter Steuern. Zum 31. März 2020 betrieb sie 1833 Filialen und 1851 Geldautomaten. Die Bank of Maharashtra wurde 1935 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Pune, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2016 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Maharashtra entwickelte sich von ₹26.7B (FY2016) auf ₹60.4B (FY2020), rund +22.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹55.4B (+76.5%/Jahr seit FY2021).

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Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.