NetSol Technologies, Inc (NTWK) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $49.8M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 23% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Unsere Modellspanne reicht von $2.63 (Bear) bis $4.50 (Bull), Basis $3.29. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 62/100 (solide Qualität) bei Evidenz „mittel": das Urteil vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.75 – $5.64 · Fair‑Value‑Band $2.63 – $4.50 · der Kurs von $4.26 notiert über dem Fair Value von $3.29. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

NetSol Technologies, Inc (NTWK) notiert aktuell bei $4.26, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.29 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte NetSol Technologies, Inc einen Umsatz von $72.1M bei einer Nettomarge von 2.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $8.2M aus. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $2.63 (Bear Case) bis $4.50 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $4.26 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 26% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 56% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, NTWK ist mit -23% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($4.96) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.79). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

NetSol Technologies, Inc. beschäftigt sich mit Design, Entwicklung, Marketing und Export von Unternehmenssoftwarelösungen für die Automobilfinanzierungs- und -leasing-, Bank- und Finanzdienstleistungsbranche in Nordamerika, Europa und im asiatisch-pazifischen Raum.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

NetSol Technologies, Inc. beschäftigt sich mit Design, Entwicklung, Marketing und Export von Unternehmenssoftwarelösungen für die Automobilfinanzierungs- und -leasing-, Bank- und Finanzdienstleistungsbranche in Nordamerika, Europa und im asiatisch-pazifischen Raum. Das Unternehmen bietet verschiedene Plattformen an, darunter die Transcend-Plattform für digitalen Einzelhandel und Finanzen; Originations, eine KI-gestützte Kreditvergabeplattform; Servicing, eine Kredit- und Leasing-Servicesoftware der nächsten Generation; Großhandelsfinanzierung; Mobilitätslösungen; und KI-Labore. Es bietet Flex, eine Plattform für Vertragskalkulationen; Dock für die schnelle Dokumentenerstellung; LAN, ein System für das Leasing und die Kredite von Vermögenswerten; hubex, eine API-Bibliothek; index, ein Repository für die Kreditkonfiguration; Steuer-Engine; PayOff, eine Plattform für vorzeitige Vertragsabschlüsse; Modifi, eine Plattform für Vertragsänderungen; Receive Now, eine Plattform für das Forderungsmanagement. Das Unternehmen bietet fortschrittliche Informationssicherheitsdienste an. digitale Lösungen; KI-gestützte Software für die Automobil- und Ausrüstungsfinanzierung; KI- und ML-Dienste und Gen-KI-Lösungen; Digitale Politik und Strategie. Darüber hinaus bietet es Cloud-Dienste wie verwaltete Cloud-Infrastruktur, Entwicklung und Integrationen, SAAS-Entwicklung, Devops und MLOPS- und Modellmanagement sowie Datenentwicklungsdienste. Es bedient die Automobil-, Ausrüstungs-, Banken-, Eigen- und Großhandelsindustrie. Das Unternehmen wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Encino, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von NetSol Technologies, Inc entwickelte sich von $54.9M (FY2021) auf $66.1M (FY2025), rund +4.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.9M (+13.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.