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AKTIEN-VERGLEICH

Humana vs UnitedHealth Group: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Humana (HUM) und UnitedHealth Group (UNH), Stand 8.8.2026.

Stand 8.8.2026 sieht Fair Value Calculator UnitedHealth Group als die attraktiver bewertete der beiden: Humana handelt bei $367 gegenüber einem Fair Value von $128 (-65%), UnitedHealth Group bei $404 gegenüber $526 (+30%).
Humana
HUM · USD · Gesundheitswesen
-65%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$367
Fair Value$128
Qualität65/100
UnitedHealth Group
UNH · USD · Gesundheitswesen
+30%
Fair-Value-Potenzial
unterbewertet
Kurs$404
Fair Value$526
Qualität68/100

Kennzahlen im Duell

Grüner Wert = die bessere Seite dieser Zeile (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger).

HumanaUnitedHealth Group
Bewertung
41.3×KGV (TTM)31.9×
0.35×KUV (TTM)0.86×
2.72×KBV4.09×
16.7×EV/EBITDA20.2×
2.19×PEG1.49×
0.9%Dividendenrendite2.1%
$3,54Dividende je Aktie$8,84
Profitabilität
1%Nettomarge3%
5%Operative Marge8%
6%Eigenkapitalrendite12%
4%Gesamtkapitalrendite4%
Wachstum
24%Umsatzwachstum (J/J)2%
11.7%Ø Wachstum/Jahr (3J)11.4%
10.9%Ø Wachstum/Jahr (5J)11.7%
Bilanz & Größe
0.70×Schulden / Eigenkapital0.77×
48 Mrd$Marktkapitalisierung384 Mrd$
gemischtWachstumsqualitätgesund

UnitedHealth Group führt: 6 zu 8 Kennzahlen-Siege.

Strich = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Humanadavon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren 81 UnitedHealth Groupdavon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren 81
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
50
52
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
59
48
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
16
52
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
51
51
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
86
76
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
53
69
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
99
85
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
83
88
Netto-AktienausgabeRückkäufe statt Verwässerung
90
99

Was die Modelle sagen

Der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie, jeweils in der Währung des Handelsplatzes. Grün = über dem aktuellen Kurs, Rot = darunter.

Humana

DCF-Modelle$108
Gewinnbasiert$105
Dividendendiskontierung$63,01
Multiplikatoren$168
Substanzwert$98,53
Ökonomischer Gewinn$83,70
Wachstumsgewinne$171

24 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

UnitedHealth Group

DCF-Modelle$353
Gewinnbasiert$196
Multiplikatoren$246
Substanzwert$69,43
Wachstums-DCF$382
Ökonomischer Gewinn$186
Wachstumsgewinne$278

21 von 24 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs: liegt er links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Humana
Bear $121Fair Value $128Bull $210
$367 = aktueller Kurs (weißer Strich)
UnitedHealth Group
Bear $368Fair Value $526Bull $657
$404 = aktueller Kurs (weißer Strich)

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Humana · Gesundheitswesen

Qualitäts-Score65 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial-65% · unterste 25%

UnitedHealth Group · Gesundheitswesen

Qualitäts-Score68 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial+30% · Top 25%

Fazit

Stand 8.8.2026 sieht Fair Value Calculator UnitedHealth Group als die attraktiver bewertete der beiden: Humana handelt bei $367 gegenüber einem Fair Value von $128 (-65%), UnitedHealth Group bei $404 gegenüber $526 (+30%).

UnitedHealth Group hat den höheren Quality-Score (68/100).

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Humana · UnitedHealth Group

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 21 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.