Riyad Bank (1010) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 80.8B SAR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 67% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (25.48 SAR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 13.89 SAR – 950,926 SAR · Fair‑Value‑Band 25.48 SAR – 42.47 SAR · der Kurs von 20.29 SAR notiert unter dem Fair Value von 33.98 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

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Analyse

Riyad Bank (1010) notiert aktuell bei 20.29 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 33.98 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 67.5% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Riyad Bank einen Umsatz von 17.3B SAR bei einer Nettomarge von 61.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.9%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.1B SAR. Fundamentaldaten Stand 04.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 25.48 SAR (Bear Case) bis 42.47 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 20.29 SAR liegt unterhalb dieser Spanne. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 1010 ist mit 67% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (53.04 SAR) gegenüber Substanzwert (12.70 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Riyad Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Investment Banking und Brokerage, Corporate Banking sowie Treasury und Investments tätig. Das Segment Retail Banking bietet Einlagen, Kredite und Anlageprodukte für Privatpersonen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Riyad Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Investment Banking und Brokerage, Corporate Banking sowie Treasury und Investments tätig. Das Segment Retail Banking bietet Einlagen, Kredite und Anlageprodukte für Privatpersonen an. Das Segment Investment Banking und Brokerage bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Handel, der Verwaltung, der Vermittlung, der Beratung und der Verwahrung von Wertpapieren an. Das Segment Corporate Banking bietet Girokonten, Einlagen, Kredite, Überziehungskredite und andere Kreditfazilitäten für kleine und mittlere Unternehmen. Das Segment Treasury and Investments bietet Geldmarkt-, Handels-, Treasury- und Derivatprodukte und -dienstleistungen an und verwaltet Anlageportfolios. Das Unternehmen bietet auch Kreditkarten an; Handelsfinanzierung, Lohn- und Gehaltsabrechnungslösung, Point of Sale; und Bargeldeinzahlungskarte; Studentenkonto; Festgeld; fegen; Privat-, Autoleasing-, fertige und unvollständige Immobilien-, Eigenheim-, Selbstständigen- und Hypothekendarlehen; Betriebskapital, Vertrag, Investitionsausgaben und Projektfinanzierung; Konsortialkredit; Islamische Bankprodukte und -dienstleistungen; Devisenprodukte; und digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus besitzt, kauft und verkauft sie Immobilien; und fungiert als Vermittler für Versicherungsprodukte sowie in den Bereichen Systemanalyse, Anwendung, Betriebssystementwicklung, Hosting von Websites, Finanztechnologielösungen und damit verbundenen Aktivitäten. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Niederlassungen im Königreich Saudi-Arabien, im Vereinigten Königreich und in den Vereinigten Staaten tätig. und eine Repräsentanz in Singapur und Geldautomaten. Die Riyad Bank wurde 1957 gegründet und hat ihren Sitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Riyad Bank entwickelte sich von 11.6B SAR (FY2021) auf 18.4B SAR (FY2025), rund +12.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10.4B SAR (+14.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1100 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.