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Datenbasierte Aktienbewertung

Riyad Bank (1010) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 29.09.2026: Fair Value von Riyad Bank SAR 27,25, Kurs SAR 20,04, Potenzial +36,0 %, Qualität 44 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SA · ISIN SA0007879048

RB Viele Daten 29.09.2026

Riyad Bank

1010 · SR

SpekulativEs besteht Potenzial, aber schwache Qualität macht das Signal spekulativ.

✓Fair Value 27,25 SAR · Unterbewertet (+36,0 %)
!Qualität 44/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +10,6 %/J)
✓Hochprofitabel · 61,1 % Nettomarge (TTM)
!Niedrige Schulden · negativer freier Cashflow
!5,3 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
✓Über den Vergleichswerten (10/13)
✓Breiter Burggraben 70/100
!Schwach bei Zukunft: 15 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

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Kurs vs. Fair Value

25,36 SAR 15,18 SAR Fair Value 27,25 SAR 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 15,18 SAR – 25,36 SAR · Fair‑Value‑Band 18,66 SAR – 37,82 SAR · der Kurs von 20,04 SAR notiert unter dem Fair Value von 27,25 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Riyad Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Investment Banking und Brokerage, Corporate Banking sowie Treasury und Investments tätig. Das Segment Retail Banking bietet Einlagen, Kredite und Anlageprodukte für Privatpersonen an.

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Die Riyad Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Investment Banking und Brokerage, Corporate Banking sowie Treasury und Investments tätig. Das Segment Retail Banking bietet Einlagen, Kredite und Anlageprodukte für Privatpersonen an. Das Segment Investment Banking und Brokerage bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Zusammenhang mit dem Handel, der Verwaltung, der Vermittlung, der Beratung und der Verwahrung von Wertpapieren an. Das Segment Corporate Banking bietet Girokonten, Einlagen, Kredite, Überziehungskredite und andere Kreditfazilitäten für kleine und mittlere Unternehmen. Das Segment Treasury and Investments bietet Geldmarkt-, Handels-, Treasury- und Derivatprodukte und -dienstleistungen an und verwaltet Anlageportfolios. Das Unternehmen bietet auch Kreditkarten an; Handelsfinanzierung, Lohn- und Gehaltsabrechnungslösung, Point of Sale; und Bargeldeinzahlungskarte; Studentenkonto; Festgeld; fegen; Privat-, Autoleasing-, fertige und unvollständige Immobilien-, Eigenheim-, Selbstständigen- und Hypothekendarlehen; Betriebskapital, Vertrag, Investitionsausgaben und Projektfinanzierung; Konsortialkredit; Islamische Bankprodukte und -dienstleistungen; Devisenprodukte; und digitale Bankdienstleistungen. Darüber hinaus besitzt, kauft und verkauft sie Immobilien; und fungiert als Vermittler für Versicherungsprodukte sowie in den Bereichen Systemanalyse, Anwendung, Betriebssystementwicklung, Hosting von Websites, Finanztechnologielösungen und damit verbundenen Aktivitäten. Das Unternehmen ist über ein Netzwerk von Niederlassungen im Königreich Saudi-Arabien, im Vereinigten Königreich und in den Vereinigten Staaten tätig. und eine Repräsentanz in Singapur und Geldautomaten. Die Riyad Bank wurde 1957 gegründet und hat ihren Sitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Aktienanalyse

Riyad Bank (1010) notiert aktuell bei 20,04 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 27,25 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26,5 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 26,53 SAR je Aktie; damit liegen 5 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,04 SAR.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 12,70 SAR, und 1 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 18,66 SAR (Bear) bis 37,82 SAR (Bull), der Kurs von 20,04 SAR liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 44/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Riyad Bank entwickelte sich von 11,6 Mrd. SAR (FY2021) auf 18,4 Mrd. SAR (FY2025), rund +12,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10,4 Mrd. SAR (+14,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 80,2 Mrd. SAR (≈ 18,6 Mrd. €) · KGV 8,0 · KUV 4,55 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,50 SAR · Dividendenrendite 5,3 % · Nettomarge 56,7 % · Eigenkapitalrendite 13,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 1010 ist mit 36 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 18,66 SAR Fair Value 27,25 SAR Bull 37,82 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,08 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 18,41 SAR 22,67 SAR 31,69 SAR 75
Gordon-Wachstumsmodell 12,05 SAR 25,06 SAR 39,75 SAR 66
DDM mehrstufig 12,05 SAR 20,94 SAR 26,30 SAR 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 12,05 SAR 25,06 SAR 39,75 SAR 66
DDM mehrstufig 12,05 SAR 20,94 SAR 26,30 SAR 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 25,48 SAR 33,98 SAR 42,47 SAR 63
KBV-Multiple 19,90 SAR 26,53 SAR 33,16 SAR 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 9,47 SAR 12,70 SAR 18,95 SAR 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 18,41 SAR 22,67 SAR 31,69 SAR 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 44/100

Davon Geschäftsqualität 38 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 59

Profitabilität 38
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 57
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 30
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 45
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 98
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 42
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 44
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 83
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 60/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+18,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+13,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.13,3 % gegen 9,9 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.50 % → 63 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

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Riyad Bank mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 45 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial +36,0 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 13,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,1 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 61,1 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 68,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 3,0 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 5,3 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,12× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 8,0× · Günstigste 25 %
KBV 1,06× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 4,61× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 3,4× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)81 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)15 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)56 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)94 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Riyad Bank · Fair Value
27,25 SAR +26%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Riyad Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1010

Häufige Fragen

Ist Riyad Bank (1010) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 27,25 SAR gegenüber einem Kurs von 20,04 SAR, rund +36 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 1010?
Unser modellbasierter Fair Value für Riyad Bank liegt bei 27,25 SAR (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,04 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1010?
Riyad Bank hat einen Qualitäts-Score von 44/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Riyad Bank (1010)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 27,25 SAR (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 18,66 SAR, optimistisches Szenario 37,82 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Riyad Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 27,25 SAR, gegenüber einem Kurs von 20,04 SAR rund +36 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 18,66 SAR, optimistisches Szenario 37,82 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Riyad Bank (1010)?
Riyad Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 17,3 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Riyad Bank eine Dividende?
Riyad Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,25 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Riyad Bank (1010)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Riyad Bank liegt er bei 27,25 SAR je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 20,04 SAR. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Riyad Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert 1010 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 20,04 SAR, Fair Value 27,25 SAR, rund +36 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1010?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,04 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (27,25 SAR). Bei Riyad Bank liegen zwischen beiden 7,21 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Riyad Bank wert?
An der Börse wird Riyad Bank mit rund 80,2 Mrd. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 20,04 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 27,25 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1010?
Unsere Modelle spannen für Riyad Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 18,66 SAR, mittleres 27,25 SAR, optimistisches 37,82 SAR je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 20,04 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1010?
Riyad Bank hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,0 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 27,25 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 4,6, EV/EBITDA 3,4.
Wie solide ist die Bilanz von Riyad Bank (1010)?
Kennzahlen zur Bilanz von Riyad Bank (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,12. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 44/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1010 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Riyad Bank notiert bei 20,04 SAR, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 21,66 SAR und 10 % über dem Tief von 18,20 SAR (Stand 29.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 27,25 SAR.
Welche Aktien sind mit Riyad Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Riyad Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 20,04 SAR, berechneter Fair Value 27,25 SAR (+36 %), Qualitäts-Score 44/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1010 berechnet?
Wir rechnen Riyad Bank mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 27,25 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Riyad Bank liegt aktuell 26 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Riyad Bank (1010)?
Der Schlusskurs vom 29.09.2026 liegt bei 20,04 SAR. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 27,25 SAR, das sind rund +36 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Riyad Bank jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (44/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Eine recht weite Modellspanne (18,66 SAR bis 37,82 SAR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Riyad Bank (1010)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Riyad Bank lag 2014 bis 2025 bei +10,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,1 %, EBIT-Marge +2,7 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Riyad Bank

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Riyad Bank (1010)?
Die Marktkapitalisierung von Riyad Bank beträgt 80,2 Mrd. SAR (≈ 18,6 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Riyad Bank (1010)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Riyad Bank liegt bei 4,55 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Riyad Bank (1010)?
Der Gewinn je Aktie von Riyad Bank beträgt 2,50 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 8,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Riyad Bank (1010)?
Die Dividendenrendite von Riyad Bank liegt bei 5,3 % (Ausschüttung 42,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Riyad Bank (1010)?
Die Nettomarge von Riyad Bank liegt bei 56,7 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Riyad Bank (1010)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Riyad Bank liegt bei 13,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Riyad Bank (1010)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Riyad Bank bei 2,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Riyad Bank (1010)?
Die operative Marge von Riyad Bank liegt bei 68,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Riyad Bank (1010)?
Der Umsatz von Riyad Bank wächst um +3,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Riyad Bank (1010)?
Der Gewinn je Aktie von Riyad Bank wächst um +2,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Riyad Bank (1010)?
Der freie Cashflow von Riyad Bank beträgt −25,9 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Riyad Bank (1010)?
Die Nettoverschuldung von Riyad Bank beträgt 1,1 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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