AlJazira Bank (1020) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 15.4B SAR

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 10.50 SAR – 12.66 SAR · Fair‑Value‑Band 11.51 SAR – 19.18 SAR · der Kurs von 12.15 SAR notiert unter dem Fair Value von 15.34 SAR. Stand 31.07.2026.

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Analyse

AlJazira Bank (1020) notiert aktuell bei 12.15 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 15.34 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.3% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AlJazira Bank einen Umsatz von 4.3B SAR bei einer Nettomarge von 37.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 25.9B SAR. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 11.51 SAR (Bear Case) bis 19.18 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 12.15 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 17% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 31% Fair-Value-Potenzial, 1020 ist mit 26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die AlJazira Bank bietet im Königreich Saudi-Arabien eine Reihe von Scharia-konformen Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury, Brokerage und Asset Management sowie Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die AlJazira Bank bietet im Königreich Saudi-Arabien eine Reihe von Scharia-konformen Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury, Brokerage und Asset Management sowie Sonstiges tätig. Es bietet Spar-, Giro- und Rohstoffanlagekonten; Kreditkarte; Immobilien-, Privat- und Autoleasingfinanzierungen; Geldtransfer; E-Kontoauszug; und digitales Banking über App und Online, Geldautomaten und Telefon sowie Altersvorsorge-, Bildungs-, Kranken-, Reise- und Kfz-Versicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Direktfinanzierungen, kurzfristige Kredite, Investitionsfinanzierungen, Projektfinanzierungen, Akkreditive, Syndizierungsfinanzierungen, Exportfinanzierungsbriefe, Zahnärzte und Zahnkliniken, POS, Nachlieferungsfinanzierungen und sichere Kreditvergabe an. Corporate Online, Corporate Payroll, Swift, B2B-Integration, Point-of-Sale-Händler und E-Commerce-Dienste. Darüber hinaus bietet es Treasury-Dienstleistungen an, darunter Naqa'a- und Sparprogramme, Devisen, Devisentermingeschäfte, Geldmarkt, strukturierte Produkte und Absicherungslösungen; Private Banking, Vermögensverwaltung, Premium-Dienstleistungen sowie Depotdienstleistungen, einschließlich Abwicklung und Clearing von Wertpapieren und Bargeld, Verwahrung von Wertpapieren und damit verbundenem Bargeld, Berichterstattung, Vermögensverwaltung und Cash-Management.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklerdienstleistungen an, wie z. B. lokales Maklergeschäft, GCC-Maklergeschäft, internationales Maklergeschäft, Vermögensverwaltung, Margin-Finanzierung und Sukuk. Vermögensverwaltungsdienste über öffentliche Investmentfonds, diskretionäre Portfolioverwaltungsdienste, nicht diskretionäre Verwaltungsvereinbarungen, systematische Investitionspläne und Anlagerisiken; und Investmentbanking durch Börsengang, Bezugsrechtsemissionen, Fremdkapitalmarktdienstleistungen, Fusionen und Übernahmen sowie Privatplatzierung. Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jeddah, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AlJazira Bank entwickelte sich von 3.5B SAR (FY2021) auf 10.5B SAR (FY2025), rund +31.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.5B SAR (+10.6%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.