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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank AlJazira (1020) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 01.10.2026: Fair Value von Bank AlJazira SAR 11,51, Kurs SAR 11,53, Potenzial −0,2 %, Qualität 56 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SA · ISIN SA0007879055

BA Viele Daten 28.09.2026

Bank AlJazira

1020 · SR

NeutralDie Aktie wirkt etwa fair bewertet bei durchschnittlicher Qualität.

·Fair Value 11,51 SAR · Fair bewertet (−0,2 %)
!Qualität 56/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +26,2 %/J)
✓Hochprofitabel · 37,2 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓4,3 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Über den Vergleichswerten (11/14)
✓Breiter Burggraben 66/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

19,23 SAR 6,37 SAR Fair Value 11,51 SAR 04.2020 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,37 SAR – 19,23 SAR · Fair‑Value‑Band 10,31 SAR – 15,66 SAR · der Kurs von 11,53 SAR notiert über dem Fair Value von 11,51 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die AlJazira Bank bietet im Königreich Saudi-Arabien eine Reihe von Scharia-konformen Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury, Brokerage und Asset Management sowie Sonstiges tätig.

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Die AlJazira Bank bietet im Königreich Saudi-Arabien eine Reihe von Scharia-konformen Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury, Brokerage und Asset Management sowie Sonstiges tätig. Es bietet Spar-, Giro- und Rohstoffanlagekonten; Kreditkarte; Immobilien-, Privat- und Autoleasingfinanzierungen; Geldtransfer; E-Kontoauszug; und digitales Banking über App und Online, Geldautomaten und Telefon sowie Altersvorsorge-, Bildungs-, Kranken-, Reise- und Kfz-Versicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Direktfinanzierungen, kurzfristige Kredite, Investitionsfinanzierungen, Projektfinanzierungen, Akkreditive, Syndizierungsfinanzierungen, Exportfinanzierungsbriefe, Zahnärzte und Zahnkliniken, POS, Nachlieferungsfinanzierungen und sichere Kreditvergabe an. Corporate Online, Corporate Payroll, Swift, B2B-Integration, Point-of-Sale-Händler und E-Commerce-Dienste. Darüber hinaus bietet es Treasury-Dienstleistungen an, darunter Naqa'a- und Sparprogramme, Devisen, Devisentermingeschäfte, Geldmarkt, strukturierte Produkte und Absicherungslösungen; Private Banking, Vermögensverwaltung, Premium-Dienstleistungen sowie Depotdienstleistungen, einschließlich Abwicklung und Clearing von Wertpapieren und Bargeld, Verwahrung von Wertpapieren und damit verbundenem Bargeld, Berichterstattung, Vermögensverwaltung und Cash-Management.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklerdienstleistungen an, wie z. B. lokales Maklergeschäft, GCC-Maklergeschäft, internationales Maklergeschäft, Vermögensverwaltung, Margin-Finanzierung und Sukuk. Vermögensverwaltungsdienste über öffentliche Investmentfonds, diskretionäre Portfolioverwaltungsdienste, nicht diskretionäre Verwaltungsvereinbarungen, systematische Investitionspläne und Anlagerisiken; und Investmentbanking durch Börsengang, Bezugsrechtsemissionen, Fremdkapitalmarktdienstleistungen, Fusionen und Übernahmen sowie Privatplatzierung. Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jeddah, dem Königreich Saudi-Arabien.

Aktienanalyse

Bank AlJazira (1020) notiert aktuell bei 11,53 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 11,51 SAR liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 0,2 %).

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 15,34 SAR je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 11,53 SAR.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,89 SAR, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 10,31 SAR (Bear) bis 15,66 SAR (Bull), der Kurs von 11,53 SAR liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank AlJazira entwickelte sich von 3,5 Mrd. SAR (FY2021) auf 10,5 Mrd. SAR (FY2025), rund +31,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,5 Mrd. SAR (+10,6 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 14,7 Mrd. SAR (≈ 3,4 Mrd. €) · KGV 11,4 · KUV 1,64 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,01 SAR · Dividendenrendite 4,3 % · Nettomarge 14,4 % · Eigenkapitalrendite 7,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 10 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 1020 ist mit 0 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 10,31 SAR Fair Value 11,51 SAR Bull 15,66 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,3828 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 10,15 SAR 11,23 SAR 14,69 SAR 76
Gordon-Wachstumsmodell 0,1000 SAR 0,2000 SAR 0,3000 SAR 67
DDM mehrstufig 0,1000 SAR 0,1700 SAR 0,2100 SAR 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 0,1000 SAR 0,2000 SAR 0,3000 SAR 67
DDM mehrstufig 0,1000 SAR 0,1700 SAR 0,2100 SAR 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 11,51 SAR 15,34 SAR 19,18 SAR 63
KBV-Multiple 12,37 SAR 16,49 SAR 20,61 SAR 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 5,89 SAR 7,89 SAR 11,78 SAR 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 10,15 SAR 11,23 SAR 14,69 SAR 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 56/100

Davon Geschäftsqualität 50 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57

Profitabilität 27
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 78
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 14
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 71
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 94
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 41
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 41
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 84
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+177,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+45,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+13,1 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,8 % gegen 1,0 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.1 % → 17 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−17,4 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Saudi-Arabien: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,7 %) sind das beim Kurs etwa −19,1 % im Jahr.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1057 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 55 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −0,2 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 7,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 37,2 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 44,8 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 11,4 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,3 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,13× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 11,4× · Günstiger als Median
KBV 0,98× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 3,40× · Teurer als Median
P/FCF 7,4× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 5,0× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)33 · Sektor 13
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)57 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)30 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)93 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)87 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Bank AlJazira · Fair Value
11,51 SAR −0%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank AlJazira Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1020

Häufige Fragen

Ist Bank AlJazira (1020) über- oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 11,51 SAR gegenüber einem Kurs von 11,53 SAR, rund −0 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von 1020?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank AlJazira liegt bei 11,51 SAR (Stand 28.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 11,53 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1020?
Bank AlJazira hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank AlJazira (1020)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 11,51 SAR (Stand 28.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 10,31 SAR, optimistisches Szenario 15,66 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank AlJazira Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 11,51 SAR, gegenüber einem Kurs von 11,53 SAR rund −0 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 10,31 SAR, optimistisches Szenario 15,66 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank AlJazira (1020)?
Bank AlJazira weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,3 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.09.2026).
Zahlt Bank AlJazira eine Dividende?
Bank AlJazira weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,34 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 28.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank AlJazira (1020) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank AlJazira den freien Cashflow fünf Jahre lang um -17,4 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +26,2 % pro Jahr. Stand 28.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 1020?
Unsere Modelle diskontieren Bank AlJazira mit 9,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,06, Laenderaufschlag Saudi Arabia. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank AlJazira sind das -17,4 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank AlJazira (1020) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank AlJazira um +26,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -17,4 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank AlJazira (1020)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank AlJazira einpreist (-17,4 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank AlJazira (1020)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 13,47 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank AlJazira je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank AlJazira (1020)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank AlJazira liegt er bei 11,51 SAR je Aktie (Stand 28.09.2026), der Kurs bei 11,53 SAR. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank AlJazira Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 notiert 1020 über dem berechneten Fair Value: Kurs 11,53 SAR, Fair Value 11,51 SAR, rund −0 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1020?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (11,53 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (11,51 SAR). Bei Bank AlJazira liegen zwischen beiden 0,0200 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank AlJazira wert?
An der Börse wird Bank AlJazira mit rund 14,7 Mrd. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.09.2026). Je Aktie sind das 11,53 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 11,51 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1020?
Unsere Modelle spannen für Bank AlJazira eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 10,31 SAR, mittleres 11,51 SAR, optimistisches 15,66 SAR je Aktie (Stand 28.09.2026, Kurs 11,53 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1020?
Bank AlJazira hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,4 (Stand 28.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 11,51 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,0, KUV 3,4, EV/EBITDA 5,0.
Wie solide ist die Bilanz von Bank AlJazira (1020)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bank AlJazira (Stand 28.09.2026): Eigenkapitalrendite 7,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,13. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1020 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank AlJazira notiert bei 11,53 SAR, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 12,51 SAR und 10 % über dem Tief von 10,50 SAR (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 11,51 SAR.
Welche Aktien sind mit Bank AlJazira vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank AlJazira Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.09.2026: Kurs 11,53 SAR, berechneter Fair Value 11,51 SAR (−0 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1020 berechnet?
Wir rechnen Bank AlJazira mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 11,51 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank AlJazira liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank AlJazira (1020)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 11,53 SAR. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 11,51 SAR, das sind rund −0 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank AlJazira jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank AlJazira (1020)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank AlJazira lag 2014 bis 2025 bei −1,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,3 %, EBIT-Marge −4,0 %, Steuersatz −1,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank AlJazira

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank AlJazira (1020)?
Die Marktkapitalisierung von Bank AlJazira beträgt 14,7 Mrd. SAR (≈ 3,4 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bank AlJazira (1020)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank AlJazira liegt bei 1,64 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank AlJazira (1020)?
Der Gewinn je Aktie von Bank AlJazira beträgt 1,01 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 11,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank AlJazira (1020)?
Die Dividendenrendite von Bank AlJazira liegt bei 4,3 % (Ausschüttung 49,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank AlJazira (1020)?
Die Nettomarge von Bank AlJazira liegt bei 14,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank AlJazira (1020)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank AlJazira liegt bei 7,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank AlJazira (1020)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank AlJazira bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank AlJazira (1020)?
Die operative Marge von Bank AlJazira liegt bei 44,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank AlJazira (1020)?
Der Umsatz von Bank AlJazira wächst um +11,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +45,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank AlJazira (1020)?
Der Gewinn je Aktie von Bank AlJazira wächst um +20,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank AlJazira (1020)?
Der freie Cashflow von Bank AlJazira beträgt 2,0 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank AlJazira (1020)?
Die Nettoverschuldung von Bank AlJazira beträgt 25,9 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025, ≈ 13,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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