AlJazira Bank (1020) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 15.4B SAR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 33% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 5.79 SAR – 19.23 SAR · Fair‑Value‑Band 11.77 SAR – 19.61 SAR · der Kurs von 11.83 SAR notiert unter dem Fair Value von 15.69 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

AlJazira Bank (1020) notiert aktuell bei 11.83 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 15.69 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AlJazira Bank einen Umsatz von 4.3B SAR bei einer Nettomarge von 37.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.6%. Die Nettoverschuldung beträgt 25.9B SAR. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 11.77 SAR (Bear Case) bis 19.61 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 11.83 SAR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1020 ist mit 33% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (15.34 SAR) gegenüber Dividendendiskontierung (0.1800 SAR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die AlJazira Bank bietet im Königreich Saudi-Arabien eine Reihe von Scharia-konformen Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury, Brokerage und Asset Management sowie Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die AlJazira Bank bietet im Königreich Saudi-Arabien eine Reihe von Scharia-konformen Bankprodukten und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Personal Banking, Corporate Banking, Treasury, Brokerage und Asset Management sowie Sonstiges tätig. Es bietet Spar-, Giro- und Rohstoffanlagekonten; Kreditkarte; Immobilien-, Privat- und Autoleasingfinanzierungen; Geldtransfer; E-Kontoauszug; und digitales Banking über App und Online, Geldautomaten und Telefon sowie Altersvorsorge-, Bildungs-, Kranken-, Reise- und Kfz-Versicherungsprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Direktfinanzierungen, kurzfristige Kredite, Investitionsfinanzierungen, Projektfinanzierungen, Akkreditive, Syndizierungsfinanzierungen, Exportfinanzierungsbriefe, Zahnärzte und Zahnkliniken, POS, Nachlieferungsfinanzierungen und sichere Kreditvergabe an. Corporate Online, Corporate Payroll, Swift, B2B-Integration, Point-of-Sale-Händler und E-Commerce-Dienste. Darüber hinaus bietet es Treasury-Dienstleistungen an, darunter Naqa'a- und Sparprogramme, Devisen, Devisentermingeschäfte, Geldmarkt, strukturierte Produkte und Absicherungslösungen; Private Banking, Vermögensverwaltung, Premium-Dienstleistungen sowie Depotdienstleistungen, einschließlich Abwicklung und Clearing von Wertpapieren und Bargeld, Verwahrung von Wertpapieren und damit verbundenem Bargeld, Berichterstattung, Vermögensverwaltung und Cash-Management.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklerdienstleistungen an, wie z. B. lokales Maklergeschäft, GCC-Maklergeschäft, internationales Maklergeschäft, Vermögensverwaltung, Margin-Finanzierung und Sukuk. Vermögensverwaltungsdienste über öffentliche Investmentfonds, diskretionäre Portfolioverwaltungsdienste, nicht diskretionäre Verwaltungsvereinbarungen, systematische Investitionspläne und Anlagerisiken; und Investmentbanking durch Börsengang, Bezugsrechtsemissionen, Fremdkapitalmarktdienstleistungen, Fusionen und Übernahmen sowie Privatplatzierung. Das Unternehmen wurde 1975 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jeddah, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AlJazira Bank entwickelte sich von 3.5B SAR (FY2021) auf 10.5B SAR (FY2025), rund +31.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.5B SAR (+10.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1087 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.