Woori Financial Group (316140) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 22.9T KRW

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 67% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (41,858 KRW). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,903 KRW – 39,740 KRW · Fair‑Value‑Band 41,858 KRW – 69,764 KRW · der Kurs von 33,500 KRW notiert unter dem Fair Value von 55,811 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Woori Financial Group (316140) notiert aktuell bei 33,500 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 55,811 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 66.6% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Woori Financial Group einen Umsatz von 10.1T KRW bei einer Nettomarge von 30.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 50.4T KRW. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 41,858 KRW (Bear Case) bis 69,764 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 33,500 KRW liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 74% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 316140 ist mit 67% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (312,004 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (21,919 KRW). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Woori Financial Group Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Bank tätig, die verschiedene Finanzdienstleistungen in Korea, China, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Japan und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankenversicherung, Kreditkartenkapital, Anlagewertpapiere und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Woori Financial Group Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Bank tätig, die verschiedene Finanzdienstleistungen in Korea, China, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Japan und international anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankenversicherung, Kreditkartenkapital, Anlagewertpapiere und Sonstiges tätig. Es bietet Kredite, Einlagen und entsprechende Dienstleistungen an; und Abschluss und Aufrechterhaltung von Versicherungspolicen, Zahlung von Versicherungsleistungen, Versicherungsagenten und -makler sowie Bereitstellung von Dienstleistungen im Zusammenhang mit Lebensversicherungen. Das Unternehmen bietet außerdem Debit- und Kreditkarten, Bargelddienstleistungen, Kartenkredite und damit verbundene Dienstleistungen an. Leasingfinanzierung; und Wertpapiergeschäft, Verkauf von Finanzinstrumenten, Projektfinanzierung und andere damit verbundene Lösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Maklergeschäfte, Kreditgebühren, elektronische Finanzdienstleistungen, Devisenabwicklung, Garantien, Import- und Exportdienstleistungen sowie Anlagen in Fremdwährungspapieren sowie Investmentfondsprodukte, professionelle Dienstleistungen und Private-Equity-Fonds an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilien, Entwicklung und Wartung von Systemsoftware, Finanzierung, Kreditinformationen, Wertpapierinvestitionen und -handel, Derivatehandel und Vermögensverbriefung tätig. Darüber hinaus bietet es Lebensversicherungen an; und Altersvorsorgedienstleistungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Woori Financial Group Inc. wurde 1899 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Woori Financial Group entwickelte sich von 9.6T KRW (FY2021) auf 13.3T KRW (FY2025), rund +8.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.1T KRW (+4.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.