Aptus Value Housing Finance India Limited (APTUS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹133B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne (₹183.60 bis ₹463.64) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

59‑Monats‑Spanne ₹192.77 – ₹378.10 · Fair‑Value‑Band ₹183.60 – ₹463.64 · der Kurs von ₹261.20 notiert über dem Fair Value von ₹244.80. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.08.2026.

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Analyse

Aptus Value Housing Finance India Limited (APTUS) notiert aktuell bei ₹261.20, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹244.80 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.3% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Aptus Value Housing Finance India Limited einen Umsatz von ₹15.4B bei einer Nettomarge von 61.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹73.1B. Fundamentaldaten Stand 02.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹183.60 (Bear Case) bis ₹463.64 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹261.20 liegt innerhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 37% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, APTUS ist mit -6% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (₹768.63) gegenüber Substanzwert (₹67.70). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Aptus Value Housing Finance India Limited bietet zusammen mit seiner Tochtergesellschaft Aptus Finance India Private Limited Lösungen für die Wohnungsbaufinanzierung in Indien an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Aptus Value Housing Finance India Limited bietet zusammen mit seiner Tochtergesellschaft Aptus Finance India Private Limited Lösungen für die Wohnungsbaufinanzierung in Indien an. Das Unternehmen bietet Wohnungsbau- und Wohnungsbaudarlehen für den Kauf, den Bau, die Renovierung und den Ausbau von Häusern an; Immobiliendarlehen für den Bau und Kauf von Häusern; und besicherte Kredite, Kleinunternehmens- und Refinanzierungskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebens-, Kreditschutz- und Sachversicherungsprodukte an. Das Unternehmen betreut einzelne Hauskäufer; Angestellte und Selbstständige mit niedrigem und mittlerem Einkommen; und Erstbesitzer von Eigenheimen aus ländlichen und halbstädtischen Märkten. Aptus Value Housing Finance India Limited wurde 2009 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Aptus Value Housing Finance India Limited entwickelte sich von ₹8.4B (FY2022) auf ₹22.5B (FY2026), rund +27.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹9.4B (+26.3%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 93 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.