Axis Bank Limited (AXISBANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹3.9T

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 17% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (35/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹622.72 – ₹1,401 · Fair‑Value‑Band ₹775.90 – ₹1,293 · der Kurs von ₹1,241 notiert über dem Fair Value von ₹1,035. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.

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Analyse

Axis Bank Limited (AXISBANK) notiert aktuell bei ₹1,241, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹1,035 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 35/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Axis Bank Limited einen Umsatz von ₹771B bei einer Nettomarge von 36.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 14.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.4%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹1.6T. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹775.90 (Bear Case) bis ₹1,293 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,241 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, AXISBANK ist mit -17% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹967.14) gegenüber Dividendendiskontierung (₹17.14). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Axis Bank Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking und sonstiges Bankgeschäft.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Axis Bank Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Corporate/Wholesale Banking und sonstiges Bankgeschäft. Das Treasury-Segment befasst sich mit Investitionen in Staats- und Unternehmensanleihen sowie Aktien- und Investmentfonds sowie mit Handelsgeschäften, Derivatehandel und Devisengeschäften. Das Segment Retail Banking beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Kreditdienstleistungen für Privatpersonen/Kleinunternehmen; Haftpflichtprodukte; Kartendienstleistungen, einschließlich Kredit-, Debit- und Devisenkarten; Internetbanking, Mobile Banking und Geldautomatendienste; Termineinlagen für Privatkunden; Finanzberatung; NRI und digitale Bankdienstleistungen; Rechnungszahlungs- und Vermögensverwaltungsdienste; und Vertrieb von Drittprodukten wie Lebens- und Nichtlebensversicherungen, Investmentfonds, Staatsanleihen usw. Das Segment Corporate/Wholesale Banking bietet Geschäftskredite, Unternehmensberatung, Platzierungen und Syndizierung, Projektbewertungen, kurzfristige und geschäftliche Termineinlagen, Zahlungen, Handelsfinanzierungsprodukte, Akkreditive, Bankgarantien, Firmenkarten, Cash Management, Projektbewertungen und kapitalmarktbezogene Dienstleistungen. Das Segment „Sonstige Bankgeschäfte“ ist an Parabanking-Aktivitäten beteiligt. Darüber hinaus ist sie in den Bereichen Investitionen, Maklergeschäfte, Vermögensverwaltung sowie Treuhanddienstleistungen und Zahlungsaktivitäten tätig. Betrieb der KKMU-Plattform für digitale Rechnungsrabatte; und staatliche Kleinsparpläne und Rentensysteme. Das Unternehmen betreibt mehrere Niederlassungen; Geldautomaten; und Recycler in Indien. Darüber hinaus verfügt das Unternehmen über internationale Niederlassungen mit Niederlassungen in Singapur und Dubai sowie Repräsentanzen in Dhaka, Dubai, Abu Dhabi und Sharjah.Das Unternehmen hieß früher UTI Bank Limited und änderte im Juli 2007 seinen Namen in Axis Bank Limited. Axis Bank Limited wurde 1993 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Axis Bank Limited entwickelte sich von ₹512B (FY2022) auf ₹881B (FY2026), rund +14.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹264B (+16.9%/Jahr seit FY2022).

AXISBANK ist 17% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1089 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

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Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.