BILL Holdings (BILL) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $4.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 78% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($14.45). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($7.54 bis $14.45) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $31.96 – $342.26 · Fair‑Value‑Band $7.54 – $14.45 · der Kurs von $47.99 notiert über dem Fair Value von $10.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

BILL Holdings (BILL) notiert aktuell bei $47.99, während unser modellbasierter Fair Value bei $10.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 77.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei $1.6B. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $633M. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.54 (Bear Case) bis $14.45 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $47.99 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, BILL ist mit -78% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($62.45) gegenüber Multiplikatoren ($4.06). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

BILL Holdings, Inc. bietet eine Finanzbetriebsplattform für kleine und mittlere Unternehmen weltweit. Es bietet Software-as-a-Service, cloudbasierte Zahlungen und Ausgabenverwaltungsprodukte, die es Benutzern ermöglichen, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltungstransaktionen zu automatisieren und es Unternehmen zu ermöglichen, mit ihren Lieferanten und/oder …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

BILL Holdings, Inc. bietet eine Finanzbetriebsplattform für kleine und mittlere Unternehmen weltweit. Es bietet Software-as-a-Service, cloudbasierte Zahlungen und Ausgabenverwaltungsprodukte, die es Benutzern ermöglichen, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltungstransaktionen zu automatisieren und es Unternehmen zu ermöglichen, mit ihren Lieferanten und/oder Kunden in Kontakt zu treten, um Geschäfte abzuwickeln, Spesenabrechnungen zu eliminieren, Cashflows zu verwalten und die Backoffice-Effizienz zu verbessern. Das Unternehmen bietet außerdem Onboarding-Implementierungsunterstützung sowie fortlaufende Support- und Schulungsdienste. Darüber hinaus stellt die auf künstlicher Intelligenz basierende Finanzsoftwareplattform des Unternehmens Verbindungen zwischen Lieferanten und Kunden her. Es bedient Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, Finanzinstitute und Softwareanbieterunternehmen. Das Unternehmen war früher als Bill.com Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Februar 2023 in BILL Holdings, Inc.. BILL Holdings, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Jose, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von BILL Holdings entwickelte sich von $238M (FY2021) auf $1.5B (FY2025), rund +57.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $23.8M.

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.