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Datenbasierte Aktienbewertung

Citizens Inc (CIA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Citizens Inc $1,95, Kurs $4,13, also 52,8 % unter dem Kurs, Qualität 40 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

CI Citizens Inc Logo Einige Daten 08.11.2026

Citizens Inc

CIA · US
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 53 % unter dem heutigen Kurs.

Gewinn im letzten Quartal +100 % zum Vorjahr.
Qualität 40/100
Dünne Margen · 3,4 % Nettomarge (TTM)
Insider kauften für $350.090 (6 M)
Einige Daten
Fair Value $1,95 · Stark überbewertet
Schwaches Wachstum (Umsatz 5J +1,4 %/J in USD)
Unter den Vergleichswerten (3/14)
Kleiner Wettbewerbsvorteil 25/100 · dünne Datenlage
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$6,87 $1,69 Fair Value $1,95 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1,69 – $6,87 · Fair‑Value‑Band $1,46 – $2,44 · der Kurs von $4,13 notiert über dem Fair Value von $1,95. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Citizens, Inc. ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen, das Privatpersonen und kleinen Unternehmen in den USA, Lateinamerika und Asien Lebens-, Lebensunterhalts- und Endkostenversicherungen sowie andere Finanzprodukte anbietet.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Lebensversicherung und Home-Service-Versicherung.

Das Segment Lebensversicherung verkauft auf US-Dollar lautende Lebensversicherungen, Kapitallebensversicherungen und Policen für schwere Krankheiten über unabhängige Marketingagenturen und Berater an nicht in den USA ansässige Personen.

Das Segment Home Service Insurance bietet Endkosten-Lebensversicherungen und Produkte für schwere Krankheiten für Haushalte mit mittlerem und niedrigem Einkommen in Louisiana, Mississippi und Arkansas.

Dieses Segment bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Bestattungsunternehmen und unabhängige Agenten an. Darüber hinaus bietet sie Unfall- und Krankenversicherungen an. Citizens, Inc. wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.

Aktienanalyse

Citizens Inc (CIA) notiert aktuell bei $4,13, während unser modellbasierter Fair Value bei $1,95 liegt, also 53 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $3,49 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $4,13.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Vergleich über Kennzahlen mit $1,95, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Schwaches Wachstum: Das Wachstum ist abgeflacht: das letzte Jahr, drei und fünf Jahre wuchsen alle langsamer als der langfristige Schnitt.

Der ausgewiesene Umsatz von Citizens Inc entwickelte sich von $251 Mio. (FY2021) auf $256 Mio. (FY2025), rund +0,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $14,6 Mio. (−33,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $211 Mio. Mikro · KGV 24,3 · KUV 0,82 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,1700 · Nettomarge 3,4 % · Eigenkapitalrendite 3,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 3,4 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 0,2 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 25 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $1,46 bis $2,44, der Kurs von $4,13 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 35 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, CIA ist mit −53 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $1,95
Spanne $1,46 bis $2,44
Kurs $4,13 · Abstand −52,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,1458 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $3,46 $3,49 $3,68 71
KGV-Multiple $2,81 $3,74 $4,68 63
KBV-Multiple $0,1100 $0,1500 $0,1900 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $2,81 $3,74 $4,68 63
KBV-Multiple $0,1100 $0,1500 $0,1900 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $0,0500 $0,0700 $0,1100 53
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $3,46 $3,49 $3,68 71

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 40/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 20
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 38
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 56
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 4
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 61
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 59
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 24
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 13
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 81
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 3 Vorstände oder Aufsichtsräte eigene Aktien für $350.090 gekauft, zuletzt am 31.08.2026. Kauf-Cluster

  • KaufMichael Philip HarwoodAufsichtsrat10.000 Stück zu $3,80$38.00031.08.2026
  • KaufSeth Alan HoxworthChief Actuary5.376 Stück zu $3,83$20.59011.08.2026
  • KaufJon StenbergPresident & CEO, Aufsichtsrat5× seit 17.03.2026: 132.000 Stück, Ø $4,35$574.60011.08.2026
  • KaufCynthia H DavisAufsichtsrat100 Stück zu $4,53$45325.03.2026

Dazu 11 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 40/100
Das Wachstum ist abgeflacht: das letzte Jahr, drei und fünf Jahre wuchsen alle langsamer als der langfristige Schnitt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +0,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 38 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+21,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+21,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: −27,6 % / 22,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−5 % → 7 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

CIA wirkt überbewertet: Fair Value 53 % unter dem Kurs. Mit Ping An Insurance (Group) Company vergleichen →

Citizens Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Lebensversicherung · 77 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 2/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 40 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −52,8 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 3,9 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 3,4 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 0,2 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 3,6 % · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Lebensversicherung-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 24,3× · Teuerste 25 %
KBV 0,90× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 0,82× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 12,0× · Teurer als Median
EV/EBITDA 17,8× · Teuerste 25 %
PEG 1,21× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)18 · Sektor 38
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)16 · Sektor 48
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 57

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Ping An Insurance (Group) Company 601318 ¥54,60 ¥66,91 +23 % vs. CIA
China Life Insurance Company 601628 ¥35,19 ¥40,47 +15 % vs. CIA
Life Insurance Corporation LICI ₹399,00 ₹299,42 −25 % vs. CIA
Cathay Financial Holding 2882 TWD 111,00 TWD 71,53 −36 % vs. CIA
Manulife Financial Corporation MFC $43,24 $26,70 −38 % vs. CIA
Fubon Financial Holding 2881 TWD 148,00 TWD 86,48 −42 % vs. CIA
Aflac Incorporated AFL $124,06 $67,30 −46 % vs. CIA
AIA Group 1299 HK$78,55 HK$41,63 −47 % vs. CIA
MetLife, Inc MET $98,27 $48,73 −50 % vs. CIA
Great-West Lifeco Inc GWO C$90,17 C$41,90 −54 % vs. CIA

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Citizens Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Citizens Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/CIA

Häufige Fragen

Ist Citizens Inc (CIA) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $1,95 gegenüber einem Kurs von $4,13, rund 53 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von CIA?
Unser modellbasierter Fair Value für Citizens Inc liegt bei $1,95 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $4,13.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von CIA?
Citizens Inc hat einen Qualitäts-Score von 40/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Citizens Inc (CIA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $1,95 (Stand 08.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $1,46 bis $2,44. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Citizens Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $1,95, gegenüber einem Kurs von $4,13 rund 53 % tiefer (überbewertet). Spanne von $1,46 bis $2,44. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Citizens Inc (CIA)?
Citizens Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $257 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Citizens Inc (CIA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Citizens Inc liegt er bei $1,95 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $4,13. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Citizens Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert CIA über dem berechneten Fair Value: Kurs $4,13, Fair Value $1,95, rund −53 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von CIA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($4,13), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($1,95). Bei Citizens Inc liegen zwischen beiden $2,18 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Citizens Inc wert?
An der Börse wird Citizens Inc mit rund $211 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $4,13; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $1,95 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu CIA?
Unsere Modelle spannen für Citizens Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $1,46, mittleres $1,95, optimistisches $2,44 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $4,13). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von CIA?
Citizens Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 24,3 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $1,95 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 5 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2021 ohne Einmaleffekte: 13,6. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 0,9, KUV 0,8, EV/EBITDA 17,8.
Wie hoch ist der PEG-Wert von CIA?
Der PEG-Wert von Citizens Inc liegt bei 1,21 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Citizens Inc (CIA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Citizens Inc (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 3,9 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 40/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist CIA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Citizens Inc notiert bei $4,13, rund 35 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $6,38 und 23 % über dem Tief von $3,37 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $1,95.
Welche Aktien sind mit Citizens Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Ping An Insurance (Group) Company, China Life Insurance Company, AIA Group, Manulife Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Citizens Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $4,13, berechneter Fair Value $1,95 (−53 %), Qualitäts-Score 40/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von CIA berechnet?
Wir rechnen Citizens Inc mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $1,95 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Citizens Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Citizens Inc (CIA)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $4,13. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $1,95, das sind rund 53 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Citizens Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($2,44). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (40/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Citizens Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Citizens Inc (CIA)?
Die Marktkapitalisierung von Citizens Inc beträgt $211 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Citizens Inc (CIA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Citizens Inc liegt bei 0,82 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Citizens Inc (CIA)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Inc beträgt $0,1700 (Kurs ÷ EPS = KGV 24,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Citizens Inc (CIA)?
Die Nettomarge von Citizens Inc liegt bei 3,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Citizens Inc (CIA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Citizens Inc liegt bei 3,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Citizens Inc (CIA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Citizens Inc bei 3,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Citizens Inc (CIA)?
Die operative Marge von Citizens Inc liegt bei 0,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Citizens Inc (CIA)?
Der Umsatz von Citizens Inc wächst um +3,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Citizens Inc (CIA)?
Der Gewinn je Aktie von Citizens Inc wächst um +99,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Citizens Inc (CIA)?
Der freie Cashflow von Citizens Inc beträgt $17,5 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Citizens Inc (CIA)?
Citizens Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $21,4 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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