AIA Group Ltd (1299) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von AIA Group Ltd HK$41,63, Kurs HK$78,85, also 47,2 % unter dem Kurs, Qualität 59 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit KontoJa, gratis
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne HK$42,50 – HK$88,78 · Fair‑Value‑Band HK$32,53 – HK$61,89 · der Kurs von HK$78,85 notiert über dem Fair Value von HK$41,63. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
AIA Group in deiner Wochenmail mitverfolgen
Jeden Mittwoch siehst du, ob AIA Group auf Kurs ist oder geprüft werden sollte, dazu Kurs gegen Fair Value. Kostenlos, bis zu 3 Aktien.
Du bekommst einen Bestätigungslink. Abmelden geht mit einem Klick.
AIA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen auf Lebensversicherungsbasis in Hongkong an. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungen, Unfall- und Krankenversicherungen sowie Sparpläne an; und Leistungen an Arbeitnehmer, Kreditlebensversicherung und Rentendienstleistungen für Firmenkunden.
Mehr anzeigenWeniger anzeigen
Darüber hinaus ist sie im Vertrieb von Anlage- und anderen Finanzdienstleistungsprodukten tätig.
Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk von Vertretern und Partnern in Festlandchina, Macau, Thailand, Singapur, Malaysia, Australien, Kambodscha, Indonesien, Myanmar, Neuseeland, den Philippinen, Südkorea, Sri Lanka, Taiwan, Brunei, Vietnam und Indien.
AIA Group Limited wurde 1919 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Central, Hongkong.
Aktienanalyse
AIA Group Ltd (1299) notiert aktuell bei HK$78,85, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$41,63 liegt, also 47 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
Mehr anzeigen
Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel HK$42,15 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von HK$78,85.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit HK$20,17, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von AIA Group Ltd entwickelte sich von $46,9 Mrd. (FY2021) auf $32,6 Mrd. (FY2025), rund −8,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6,2 Mrd. (−4,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 75 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: HK$32,53 bis HK$61,89, der Kurs von HK$78,85 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, 1299 ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value HK$41,63
SpanneHK$32,53 bis HK$61,89
Kurs HK$78,85 · Abstand −47,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.91/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+6,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.3,6 % gegen 7,5 %, lässt nach
Gewinnspanne 2021 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 23 %
2025 liegt 81 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+8,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+0,0 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in USD, USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +6,2 % beim Kurs und −2,3 % bei den Prognosen.
Schluss der KI: Stabile Margen und bestätigte Gewinnziele bilden die Hauptstärke, während dünne Belege und fehlende Burggraben-Signale die zentrale Schwäche bleiben.
Hauptrisiko: Eine strengere Durchsetzung chinesischer Steuerregeln für Renditen aus Hongkong-Versicherungspolicen könnte die Nachfrage von Festlandkunden dämpfen und das Neugeschäft im Hongkong-Geschäft von AIA verringern.
Gutes Szenario: AIA könnte seine Präsenz in anderen asiatischen Märkten ausbauen oder lokalere Produkte in Festlandchina entwickeln, um einen möglichen Rückgang der Hongkong-Verkäufe an Festlandbesucher auszugleichen.
Schlechtes Szenario: Eine anhaltende steuerbedingte Abschreckung könnte das Neugeschäftswachstum in Hongkong, einem wichtigen Markt für AIA mit Verkäufen an Festlandkunden, spürbar verlangsamen.
AIA meldete einen 5% Rückgang beim Wert neuer Geschäfte im dritten Quartal wegen hoher Vorjahresvergleiche in Hongkong und Festlandchina, doch die Marge stieg um 5,3 Punkte auf 63,5% und das Wachstum im September erholte sich um über 25%. Das Unternehmen bestätigte zudem, sein Gewinnwachstumsziel bis 2026 übertreffen zu wollen. Wird der Margengewinn und die Nachfrage nach Schutzprodukten das Momentum halten gegen regulatorische Belastungen bei grenzüberschreitenden Verkäufen, oder bleiben die Volumina unter Druck?
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Lebensversicherung · 77 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score59 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−47,2 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)19,6 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,8 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)30,9 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)35,7 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)−2,5 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)2,5 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "AIA Group Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1299
Häufige Fragen
Ist AIA Group Ltd (1299) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf HK$41,63 gegenüber einem Kurs von HK$78,85, rund 47 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 1299?
Unser modellbasierter Fair Value für AIA Group Ltd liegt bei HK$41,63 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: HK$78,85.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1299?
AIA Group Ltd hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat AIA Group Ltd (1299)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von HK$41,63 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von HK$32,53 bis HK$61,89. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die AIA Group Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei HK$41,63, gegenüber einem Kurs von HK$78,85 rund 47 % tiefer (überbewertet). Spanne von HK$32,53 bis HK$61,89. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von AIA Group Ltd (1299)?
AIA Group Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $25,9 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt AIA Group Ltd eine Dividende?
AIA Group Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,51 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von AIA Group Ltd (1299) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste AIA Group Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +8,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um -8,5 % pro Jahr. Stand 06.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 1299?
Unsere Modelle diskontieren AIA Group Ltd mit 8,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,65, Laenderaufschlag Hong Kong. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei AIA Group Ltd sind das +8,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat AIA Group Ltd (1299) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von AIA Group Ltd um -8,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +8,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von AIA Group Ltd (1299)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von AIA Group Ltd einpreist (+8,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von AIA Group Ltd (1299)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 4,89 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet AIA Group Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von AIA Group Ltd (1299)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für AIA Group Ltd liegt er bei HK$41,63 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei HK$78,85. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die AIA Group Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert 1299 über dem berechneten Fair Value: Kurs HK$78,85, Fair Value HK$41,63, rund −47 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1299?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (HK$78,85), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (HK$41,63). Bei AIA Group Ltd liegen zwischen beiden HK$37,22 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist AIA Group Ltd wert?
An der Börse wird AIA Group Ltd mit rund HK$823 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das HK$78,85; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von HK$41,63 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1299?
Unsere Modelle spannen für AIA Group Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario HK$32,53, mittleres HK$41,63, optimistisches HK$61,89 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs HK$78,85). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1299?
AIA Group Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,1 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von HK$41,63 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 2,4, KUV 4,1, EV/EBITDA 12,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 1299?
Der PEG-Wert von AIA Group Ltd liegt bei 1,01 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von AIA Group Ltd (1299)?
Kennzahlen zur Bilanz von AIA Group Ltd (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 19,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,33. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1299 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
AIA Group Ltd notiert bei HK$78,85, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von HK$88,78 und 15 % über dem Tief von HK$68,80 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von HK$41,63.
Welche Aktien sind mit AIA Group Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Ping An Insurance (Group) Company, China Life Insurance Company, Manulife Financial Corporation, MetLife, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die AIA Group Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs HK$78,85, berechneter Fair Value HK$41,63 (−47 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1299 berechnet?
Wir rechnen AIA Group Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von HK$41,63, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. AIA Group Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von AIA Group Ltd (1299)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei HK$78,85. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei HK$41,63, das sind rund 47 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei AIA Group Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (HK$61,89). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (HK$32,53 bis HK$61,89) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von AIA Group Ltd (1299)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von AIA Group Ltd lag 2014 bis 2025 bei +6,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,5 %, EBIT-Marge +13,3 %, Steuersatz +0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −6,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von AIA Group Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von AIA Group Ltd (1299)?
Die Marktkapitalisierung von AIA Group Ltd beträgt HK$823 Mrd. (≈ 93,5 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von AIA Group Ltd (1299)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von AIA Group Ltd liegt bei 2,33 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von AIA Group Ltd (1299)?
Die Dividendenrendite von AIA Group Ltd liegt bei 2,5 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von AIA Group Ltd (1299)?
Die Nettomarge von AIA Group Ltd liegt bei 19,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von AIA Group Ltd (1299)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von AIA Group Ltd liegt bei 19,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von AIA Group Ltd (1299)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von AIA Group Ltd bei 3,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von AIA Group Ltd (1299)?
Die operative Marge von AIA Group Ltd liegt bei 35,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von AIA Group Ltd (1299)?
Der Umsatz von AIA Group Ltd wächst um −2,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von AIA Group Ltd (1299)?
Der Gewinn je Aktie von AIA Group Ltd wächst um +72,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von AIA Group Ltd (1299)?
Der freie Cashflow von AIA Group Ltd beträgt $5,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von AIA Group Ltd (1299)?
Die Nettoverschuldung von AIA Group Ltd beträgt $11,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
Kostenlos · ohne Konto
AIA Group Ltd in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und AIA Group Ltd liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
Viele Daten
06.11.2026