CreditRiskMonitor.com, Inc (CRMZ) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $25.0M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 39% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($1.54). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.26 – $3.58 · Fair‑Value‑Band $0.9200 – $1.54 · der Kurs von $2.00 notiert über dem Fair Value von $1.23. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

CreditRiskMonitor.com, Inc (CRMZ) notiert aktuell bei $2.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.23 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 38.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CreditRiskMonitor.com, Inc einen Umsatz von $20.2M bei einer Nettomarge von 4.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 25.8. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.9200 (Bear Case) bis $1.54 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, CRMZ ist mit -39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($1.67) gegenüber Dividendendiskontierung ($0.5200). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CreditRiskMonitor.com, Inc. bietet interaktive Business-to-Business-SaaS-Abonnementprodukte für Kredit- und Lieferkettenmanager in den Vereinigten Staaten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CreditRiskMonitor.com, Inc. bietet interaktive Business-to-Business-SaaS-Abonnementprodukte für Kredit- und Lieferkettenmanager in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet CreditRiskMonitor an, eine Produktplattform zur Nutzung und Abdeckung öffentlicher und privater Geschäftsinformationen; SupplyChainMonitor, eine Produktplattform zur Überwachung und Verwaltung von Lieferkettenrisiken; und das Produkt Credit Limit Service, ein zusätzlicher Abonnementdienst zum Einrichten, Aktualisieren und Verwalten von Kreditlimits. Das Unternehmen bietet außerdem das Produkt Confidential Financial Statements Solution (CFSS) an, um die finanziellen Risikobewertungen seiner privaten Unternehmenskontrahenten zu optimieren. FRISK-Score, ein täglich aktualisiertes und strukturelles statistisches Modell; PAYCE-Score zur Messung der finanziellen Belastung, wenn für Privatunternehmen keine Finanzberichte verfügbar sind; FAST Rating, ein Produkt zur Bewertung der finanziellen Gesundheit; und Risk Level, ein Rahmenwerk zur Konsolidierung finanzieller Risikoanalysen. Das Unternehmen wurde 1977 gegründet und hat seinen Sitz in Tarrytown, New York. CreditRiskMonitor.com, Inc. ist eine Tochtergesellschaft von Flum Partners.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CreditRiskMonitor.com, Inc entwickelte sich von $17.1M (FY2021) auf $20.1M (FY2025), rund +4.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.0M (−25.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.