ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹21.5B
Fair Value Stand: 20.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs +18.4% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 84% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (41/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹52.49). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Eine recht weite Modellspanne (₹52.49 bis ₹105.66) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
33‑Monats‑Spanne ₹19.90 – ₹77.61 · Fair‑Value‑Band ₹52.49 – ₹105.66 · der Kurs von ₹41.92 notiert unter dem Fair Value von ₹76.95. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.
Analyse
ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) notiert aktuell bei ₹41.92, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹76.95 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 83.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ESAF Small Finance Bank einen Umsatz von ₹18.2B bei einer Nettomarge von -0.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 74.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -8.9%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹10.8B. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹52.49 (Bear Case) bis ₹105.66 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹41.92 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 5% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 112% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, ESAFSFB ist mit 84% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹134.70) gegenüber Substanzwert (₹23.20). Höchste Evidenz: ROIC-Compounder (67).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 20.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 37 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
ESAF Small Finance Bank provides banking products and services to retail, rural, and corporate customers in India. It operates through Treasury, Wholesale Banking, Retail Banking, and Other Banking segments.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
ESAF Small Finance Bank provides banking products and services to retail, rural, and corporate customers in India. It operates through Treasury, Wholesale Banking, Retail Banking, and Other Banking segments. The company offers savings, current, and NRI accounts; foreign currency non-resident deposit accounts; fixed, recurring, social, and term deposits; personal net, mobile, SMS, missed call, and USSD banking services; and debit and credit cards. It also provides working capital/term, farmer interest group, used and new car, two- and three-wheeler, light commercial vehicle, school, personal, agri gold, lease rental discounting, global career development, dream education, gold, dairy development, MSME, dream home, affordable housing, clean energy, business, micro housing, income generation, general, microfinance, QR, micro enterprise, and other loans; as well as ESAF FPO finance; trade receivables e-discounting system; salary overdrafts; and loans against property. In addition, the company offers micro-banking services; internet bill payment system and unified payment interface services; investment products, including national pension systems; third party financial product distribution, such as life, general, and health insurance, as well as 3-in-1 accounts; treasury services; foreign exchange services comprising purchase and sale of currencies, outward and inward remittances, money transfer service schemes, and non-resident repatriation; and other banking services. The company was founded in 1992 and is based in Thrissur, India. ESAF Small Finance Bank is a subsidiary of ESAF Financial Holdings Private Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von ESAF Small Finance Bank entwickelte sich von ₹13.5B (FY2021) auf ₹25.1B (FY2025), rund +16.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −₹1.7B.
ESAFSFB beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1088 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 20.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,150 IDR | 6,067 IDR | +46% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ESAFSFB?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESAFSFB?
Wie hoch ist der Umsatz von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ESAFSFB?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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