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Datenbasierte Aktienbewertung

ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 25.09.2026: Fair Value von ESAF Small Finance Bank ₹5,55, Kurs ₹42,86, Potenzial −87,1 %, Qualität 34 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · IN · ISIN INE818W01011

ES Wenige Daten 27.09.2026

ESAF Small Finance Bank

ESAFSFB · NSE

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 5,55 ₹ · Stark überbewertet (−87,1 %)
!Qualität 34/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +32,8 %/J)
!Verlustbringend · -10,6 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (3/10)
!Schmaler Burggraben 18/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

77,55 ₹ 19,86 ₹ Fair Value 5,55 ₹ 11.2023 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

34‑Monats‑Spanne 19,86 ₹ – 77,55 ₹ · Fair‑Value‑Band 3,77 ₹ – 6,61 ₹ · der Kurs von 42,86 ₹ notiert über dem Fair Value von 5,55 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die ESAF Small Finance Bank bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Land- und Firmenkunden in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking tätig.

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Die ESAF Small Finance Bank bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Land- und Firmenkunden in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und NRI-Konten an; Deviseneinlagenkonten für Ausländer; feste, wiederkehrende, soziale und Termineinlagen; persönliche Netz-, Mobilfunk-, SMS-, verpasste Anruf- und USSD-Banking-Dienste; sowie Debit- und Kreditkarten. Es bietet außerdem Betriebskapital/Laufzeit, Interessengemeinschaften für Landwirte, Gebraucht- und Neuwagen, Zwei- und Dreiräder, leichte Nutzfahrzeuge, Schulkredite, Privatkredite, Agrargold, Leasingmietrabatte, Traumausbildung, Gold, Molkereientwicklung, KKMU, Traumhäuser, saubere Energie, Unternehmen, Mikrowohnungen, Einkommensgenerierung, Allgemeines, Mikrofinanzierung, QR, Kleinstunternehmen und andere Kredite; sowie ESAF FPO-Finanzierung; E-Diskontierungssystem für Handelsforderungen; Gehaltsüberziehungen; und Immobiliendarlehen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Microbanking-Dienstleistungen an; einheitliche Zahlungsschnittstellendienste; Anlageprodukte, einschließlich staatlicher Rentensysteme; Vertrieb von Finanzprodukten Dritter, z. B. Lebens-, Sach- und Krankenversicherungen sowie 3-in-1-Konten; Treasury-Dienstleistungen; Devisendienstleistungen, einschließlich Kauf und Verkauf von Währungen, Auslands- und Auslandsüberweisungen, Geldtransferdienstprogramme, Devisenkarten mit mehreren Währungen und Rückführung von Gebietsfremden; und andere Bankdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Sitz in Thrissur, Indien. Die ESAF Small Finance Bank ist eine Tochtergesellschaft der ESAF Financial Holdings Private Limited.

Aktienanalyse

ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) notiert aktuell bei 42,86 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 5,55 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 672,2 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 23,20 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 3 gerechneten Modelle über dem Kurs von 42,86 ₹.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 7,73 ₹, und 3 der 3 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 3,77 ₹ (Bear) bis 6,61 ₹ (Bull), der Kurs von 42,86 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von ESAF Small Finance Bank entwickelte sich von 21,5 Mrd. ₹ (FY2021) auf 43,5 Mrd. ₹ (FY2025), rund +19,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −1,7 Mrd. ₹.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 22,1 Mrd. ₹ (≈ 203 Mio. €) · KUV 1,07 · Gewinn je Aktie (TTM) −3,23 ₹ · Dividendenrendite 2,1 % · Nettomarge −3,8 % · Eigenkapitalrendite −8,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,2 % · Operative Marge 5,4 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 116 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, ESAFSFB ist mit −87 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 3,77 ₹ Fair Value 5,55 ₹ Bull 6,61 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Gordon-Wachstumsmodell 4,86 ₹ 8,15 ₹ 10,57 ₹ 66
DDM mehrstufig 4,86 ₹ 7,73 ₹ 8,76 ₹ 65
NCAV (Graham) 17,31 ₹ 23,20 ₹ 34,63 ₹ 51
Alle 3 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 4,86 ₹ 8,15 ₹ 10,57 ₹ 66
DDM mehrstufig 4,86 ₹ 7,73 ₹ 8,76 ₹ 65
Substanzwert
NCAV (Graham) 17,31 ₹ 23,20 ₹ 34,63 ₹ 51

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 34/100

Davon Geschäftsqualität 31 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 76

Profitabilität 6
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 45
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 31
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 13
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 64
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 35
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 94
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 91
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 55
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 9 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+64,9 %
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
12,3 % (2019) → −5,3 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2025 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
nicht berechnet

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−5,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das beim Kurs etwa −8,9 % im Jahr.

ESAFSFB ist 672 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

ESAF Small Finance Bank mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1043 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 3/9 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 32 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −87,1 % · Untere 25 %
Rentabilität
Gesamtkapitalrendite −0,6 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) −10,6 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 5,4 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 103,9 % · Top 25 %
Dividendenrendite (TTM) 2,1 % · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KUV (TTM) 0,02× · Günstigste 25 %
P/FCF 0,1× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)0 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)43 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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ESAF Small Finance Bank · Fair Value
5,55 ₹ −672%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "ESAF Small Finance Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ESAFSFB

Häufige Fragen

Ist ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 5,55 ₹ gegenüber einem Kurs von 42,86 ₹, rund −87 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ESAFSFB?
Unser modellbasierter Fair Value für ESAF Small Finance Bank liegt bei 5,55 ₹ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 42,86 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ESAFSFB?
ESAF Small Finance Bank hat einen Qualitäts-Score von 34/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 5,55 ₹ (Stand 27.09.2026) aus 3 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,77 ₹, optimistisches Szenario 6,61 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die ESAF Small Finance Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 5,55 ₹, gegenüber einem Kurs von 42,86 ₹ rund −87 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 3,77 ₹, optimistisches Szenario 6,61 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
ESAF Small Finance Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 15,7 Mrd. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt ESAF Small Finance Bank eine Dividende?
ESAF Small Finance Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,15 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste ESAF Small Finance Bank den freien Cashflow fünf Jahre lang um -5,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 16,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +32,8 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ESAFSFB?
Unsere Modelle diskontieren ESAF Small Finance Bank mit 16,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 1,35, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei ESAF Small Finance Bank sind das -5,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (16,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von ESAF Small Finance Bank um +32,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -5,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von ESAF Small Finance Bank einpreist (-5,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,43 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet ESAF Small Finance Bank je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (16,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für ESAF Small Finance Bank liegt er bei 5,55 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 42,86 ₹. Er ist der Mittelwert aus 3 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die ESAF Small Finance Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert ESAFSFB über dem berechneten Fair Value: Kurs 42,86 ₹, Fair Value 5,55 ₹, rund −87 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ESAFSFB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (42,86 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (5,55 ₹). Bei ESAF Small Finance Bank liegen zwischen beiden 37,31 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist ESAF Small Finance Bank wert?
An der Börse wird ESAF Small Finance Bank mit rund 22,1 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 42,86 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 5,55 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ESAFSFB?
Unsere Modelle spannen für ESAF Small Finance Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,77 ₹, mittleres 5,55 ₹, optimistisches 6,61 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 42,86 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Kennzahlen zur Bilanz von ESAF Small Finance Bank (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite −8,9 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 34/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ESAFSFB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
ESAF Small Finance Bank notiert bei 42,86 ₹, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 44,71 ₹ und 116 % über dem Tief von 19,86 ₹ (Stand 25.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 5,55 ₹.
Welche Aktien sind mit ESAF Small Finance Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die ESAF Small Finance Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 42,86 ₹, berechneter Fair Value 5,55 ₹ (−87 %), Qualitäts-Score 34/100, aus 3 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ESAFSFB berechnet?
Wir rechnen ESAF Small Finance Bank mit 3 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 5,55 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,9 % über seinem aggregierten Fair Value. ESAF Small Finance Bank liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Der Schlusskurs vom 25.09.2026 liegt bei 42,86 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 5,55 ₹, das sind rund −87 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei ESAF Small Finance Bank jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (6,61 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (34/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von ESAF Small Finance Bank

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die Marktkapitalisierung von ESAF Small Finance Bank beträgt 22,1 Mrd. ₹ (≈ 203 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von ESAF Small Finance Bank liegt bei 1,07 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Der Gewinn je Aktie von ESAF Small Finance Bank beträgt −3,23 ₹. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die Dividendenrendite von ESAF Small Finance Bank liegt bei 2,1 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die Nettomarge von ESAF Small Finance Bank liegt bei −3,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von ESAF Small Finance Bank liegt bei −8,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von ESAF Small Finance Bank bei 0,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die operative Marge von ESAF Small Finance Bank liegt bei 5,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Der Umsatz von ESAF Small Finance Bank wächst um +104 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Der Gewinn je Aktie von ESAF Small Finance Bank wächst um −57,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Der freie Cashflow von ESAF Small Finance Bank beträgt 2,1 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von ESAF Small Finance Bank (ESAFSFB)?
Die Nettoverschuldung von ESAF Small Finance Bank beträgt 15,8 Mrd. ₹ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 7,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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