Federal Home Loan Mortgage Corporation (FMCCI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $6.8B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 79% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($3.09). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2.00 – $22.49 · Fair‑Value‑Band $1.86 – $3.09 · der Kurs von $12.06 notiert über dem Fair Value von $2.48. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Federal Home Loan Mortgage Corporation (FMCCI) notiert aktuell bei $12.06, während unser modellbasierter Fair Value bei $2.48 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Federal Home Loan Mortgage Corporation einen Umsatz von $22.9B bei einer Nettomarge von 50.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.4T. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.86 (Bear Case) bis $3.09 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $12.06 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 47% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 11% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, FMCCI ist mit -79% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert ($116.59) gegenüber Substanzwert ($14.64). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Federal Home Loan Mortgage Corporation ist auf dem Sekundärhypothekenmarkt in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Einfamilienhäuser und Mehrfamilienhäuser.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Federal Home Loan Mortgage Corporation ist auf dem Sekundärhypothekenmarkt in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Einfamilienhäuser und Mehrfamilienhäuser. Das Single-Family-Segment erwirbt, verbrieft und garantiert Einfamilienkredite; und verwaltet die Hypothekenkredit- und Marktrisiken von Einfamilienhäusern sowie das hypothekenbezogene Anlageportfolio, Verbriefungsaktivitäten für Einfamilienhäuser und Treasury-Funktionen. Dieses Segment bedient auch Hypothekenbanken, Geschäftsbanken, Regionalbanken, Gemeindebanken, Kreditgenossenschaften, HFAs, Sparkassen und Nicht-Einlageninstitute. Das Segment Multifamily beschäftigt sich mit dem Kauf, der Verbriefung und der Garantie von Mehrfamilienkrediten; Ausstellung von Mehrfamilien-K-Zertifikaten; verwaltet Hypothekenkredite und Marktrisiken für Mehrfamilienhäuser; und investiert in Mehrfamilienkredite und hypothekenbezogene Wertpapiere. Darüber hinaus bedient es Banken und andere Einlageninstitute, Versicherungsgesellschaften, Vermögensverwalter, Zentralbanken, Pensionsfonds, Landes- und Kommunalverwaltungen, REITs, Nicht-Einlageninstitute sowie Makler und Händler. Die Federal Home Loan Mortgage Corporation wurde 1970 gegründet und hat ihren Hauptsitz in McLean, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Federal Home Loan Mortgage Corporation entwickelte sich von $4.4B (FY2021) auf $23.3B (FY2025), rund +51.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $10.7B (−3.0%/Jahr seit FY2021).

FMCCI ist 79% überbewertet. Mit Rocket Companies, Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 35/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.